第三方存管业务培训个人业务1试卷.pptVIP

7、转账明细和对账单查询（3261） 定义：查询转账明细和对账单是指查询客户通过所有渠道（证券端、银行端）发起的转账交易明细，包括当日转账明细、历史转账明细、历史资金明细和每月对账单。 转账明细和对账单查询办理流程： 投资者可到本行柜面凭有效身份证件和兴业卡直接查询 柜员提交交易（3261） 交易成功后打印转帐流水或对帐单 转账明细和对账单查询的输出结果： ——转账明细是指客户在输入的起始日期和终止日期内办理的所有银证转账业务的明细数据。 ——资金明细是指客户资金台账账户在输入的起始日期和终止日期内发生的所有资金变动明细，包括银证转账、每日股票交易资金轧差余额、资金结息等等。 ——对账单信息与历史资金明细一致，不同之处在于对账单为按月份输出。 转账明细和对账单查询的注意事项： ——客户查询历史转账明细和历史资金明细时，起始日期、终止日期跨度不超过1个月 ——本行提供半年以内的历史转账明细、历史资金明细和对账单查询服务。 8、柜员和机构交易流水查询（3264） 定义：根据柜员号或机构号查询当日指定柜员或指定机构所有交易流水，包括转账交易和非转账交易。 9、客户变更存管银行和客户销户 客户销户：投资者在证券端发起撤销资金台账及管理账户的交易，该交易同时删除资金台账与投资者结算账户的对应关系。 客户变更存管银行：已实施第三方存管的客户在不撤销资金台账的前提下，变更存管银行，撤销开立在原存管银行的管理账户，选择新的存管银行开立管理帐户并建立银证转账关系。 ——客户变更存管银行和客户销户都在证券端办理！ 6、客户签约时如选择开通自助渠道，应调用相关交易办理。2907开通电话银行，1220交易开通网上银行。 7、机构客户办理银转证应注意审核输入系统的凭证序号与在《转账业务申请表》上填写的和在支付凭证上填写的一致。并核对预留印鉴。 8、客户变更存管银行和客户销户都在证券端办理！ 谢 谢 ! 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * * * 客户交易结算资金第三方存管业务 目录 ? 第三方存管业务介绍 ? 第三方存管业务流程 　 　 第三方存管业务介绍 什么是第三方存管业务？ 在证券公司客户交易结算资金管理中，引入存管银行作为独立的第三方机构，履行监管投资者明细账户和监督保证金封闭运行等存管职责，有效保障客户资金安全的保证金存管模式。 目录 ? 第三方存管业务介绍 ? 第三方存管业务流程 　 　 ? 工作要求 第三方存管业务交易列表 下载券商列表（3265） 客户签约（3250） 资金转账（3259） 修改客户资料（3258） 查询账户关系（3255） 更换银行卡（3253） 资金查询（3260） 转账明细和对账单查询（3261） 柜员及机构交易流水查询（3264） 第三方存管业务办理基本流程 1、客户签约 2、银证转账 3、股票交易 查询账户关系 查询资金余额 查询转账明细、对账单 更换银行卡 修改客户资料 第三方存管业务办理基本步骤 客户填写业务申请单（一式两联） 柜面人员审核客户申请后提交系统 《第三方存管账户类业务申请单》 （签约、更换银行账户、修改资料） 《第三方存管转账业务申请单》 打印《第三方存管业务受理单》（一式三联） 提交客户签字 第三方存管业务办理基本规定 1、业务办理时间：每个交易日的9：00——16：00 2、各网点办理第三方存管业务前先启用3265交易，下载证券公司列表。该交易只需办理一次，只有新增加联网证券公司后才需再次下载。 3、个人客户可以在本行任何一个营业机构办理第三方存管业务，机构客户必须到开户机构办理第三方存管业务。 4、个人投资者必须先在本行开立兴业卡，不能使用存折。机构投资者必须先在本行结算账户，预留印鉴片；机构投资者在本行办理第三方存管业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。 第三方存管业务功能——渠道功能 柜面：可以办理所有第三方存管业务 网上银行 电话银行 手机银行 金融自助通 资金转账、资金查询、转账明细和对账单查询 第三方存管各项业务 1、客户签约 定义： 证券公司存量客户在规定时间内到本行或证券公司办理第三方存管签约手续，开立管理账户，建立与结算账户的资金转账关系，签署《兴业银行客户交易结算资金银行三方存管协议书》。 客户签约的三种方式： 证