神田太郎様-o.docVIP

○ ○ ○ ○ 様 表紙を作成して下さい。 （記入指示のコメントは作成時に削除して下さい。以下同じ。） 平成○○年○○月○○日 作成者　２級ファイナンシャル?プランニング技能士 ○　○　○　 目　次 本文に追加があれば、各自で追加して下さい。ページ数を必ず記入すること。 はじめに　…………………………………………………………………………………………　　1ページ １．神田様ご一家のプロフィール　……………………………………………………………　　2ページ （１）家族構成 （２）現在の収支状況と将来の収支予測 （３）保有している財産 （４）住宅ローン （５）加入している生命保険?医療保険 （６）加入している火災保険?自動車保険 ２．神田様ご一家の夢?ご要望　………………………………………………………………　　○ページ （１）定年後のライフスタイルについて （２）保険関係の見直しについて （３）運用方法について （４）その他に気が付いた点について ３．神田様ご一家のライフイベント表　………………………………………………………　　○ページ ４．現状分析と問題点の整理　…………………………………………………………………　　○ページ （１）キャッシュフロー分析 （２）個人バランスシート分析 （３）保障分析 （４）税金分析 （５）問題点の整理 ５．問題点に対する解決策　……………………………………………………………………　　○ページ （１）解決策①　住宅ローンの完済時期の見直し（繰上返済） （２）解決策②　太郎様の生命保険契約の見直し （３）解決策③　花子様の生命保険契約の見直し （４）解決策④　各自で記入して下さい。 ６．解決策を導入することにより得られる効果　……………………………………………　　○ページ （１）キャッシュフローでの改善効果 （２）個人バランスシートでの改善効果 （３）保障面での改善効果 （４）実現できる神田様ご一家の夢?ご要望 おわりに　…………………………………………………………………………………………　　○ページ 添付資料　…………………………………………………………………………………………　　○ページ ?可処分所得の求め方 ?公的年金 ?退職金の手取額の求め方 ?対策前のキャッシュフロー表 ?対策後のキャッシュフロー表 はじめに 前書きを作成して下さい。 平成○○年○○月○○日 作成者　２級ファイナンシャル?プランニング技能士 　○　○　○　○ （自署）　 １．神田様ご一家のプロフィール（平成27年12月31日現在） （１）家族構成 氏　名 続柄 生年月日 年齢 職　業 備　考 神田 太郎 様 夫 昭和36年 1月15日 54歳 会社員 － 　　　花子 様 妻 昭和37年 1月20日 53歳 専業主婦 － 　　　一郎 様 長男 平成　2年 8月21日 25歳 会社員 独身?別居 　　　二郎 様 次男 平成10年 3月19日 17歳 高校３年生 同居 （２）現在の収支状況と将来の収支予測 ①　現在の収支状況 a 現在の収入　空欄を各自で記入して下さい。 項目 年間収入金額 ※１ 給与収入?可処分所得（年間収入） 　654万円（860万円） 　　　※１　添付資料ｐ.○参照 b 現在の支出 項目 年間支出金額 基本生活費 284万円 住居費 住宅ローン 住宅維持費 119万円 24万円 教育費 63万円 生命保険料 ニコニコ生命 いやし保険 ほのぼの共済 21万円 24万円 2万円 損害保険料 火災保険 地震保険 自動車保険 2万円 2万円 5万円 車の維持費 25万円 合　計 571万円 　　 ②　将来の収支予測 a 将来の収入予測　空欄を各自で記入して下さい。 項目 時期 年間収入金額 ※１ 給与収入 2016年～2020年 　　万円 報酬比例部分?老齢厚生年金 太郎様 2025年～終　身 万円 ※２ 老齢基礎年金　　　　　　　 太郎様 2026年～終 身 万円 ※２ 加給年金 太郎様 2026年 万円 ※２ 振替加算 花子様 2027年～終 身 万円 ※２ 老齢基礎年金　　　　　 花子様 2027年～終 身 万円 ※２ 報酬比例部分?老齢厚生年金 花子様 2024年～終　身 万円 ※２ 退職金 2021年 万円 ※３ 個人年金保険 2021年～2035年 万円 ※１　添付資料ｐ.○参照　※２　添付資料ｐ.○参照　※３　添付資料ｐ.○参照 b 将来の支出予測　空欄を各自で記入して下さい。 項目 時期 年間支出金額 変動率 ※４、５