如何有效建立外币现金跨境流通监测体系.docVIP

如何有效建立外币现金跨境流通监测体系随着全球经济一体化进程的加快和我国金融市场的进一步开放，外币现金跨境流通频率越来越高，情况越来越复杂，部门监管的难度也在不断增大。因此迫切需要建立一套外币现金跨境流通的统计监测体系，以实现对货币流通的有效监测，防止或减少金融市场进一步开放带来的风险和负面效应。 建立外币现金跨境流通统计监测体系的必要性 建立外币现金跨境流通统计监测体系的目的主要是通过监测掌握外币现金跨境流通的真实情况，跟踪观察外币跨境流通的数量、结构和境内存量，分析研究外币跨境流通规律和趋势，为推进本外币一体化进程，促进大陆地区特别是边境地区经济金融协调发展提供决策依据。因此加快建设外币现金流通监测体系，不断完善我国外汇监督管理制度，有重要的现实意义和长远的战略意义。 建立健全外币现金跨境流通统计监测体系是积极探索货币区域化的需要。由于中国国力的增强和人民币的坚挺，内陆地区特别是边境地区通过民间因素、边贸因素、人员流动等因素自然形成了外币现金与人民币现金的交互跨境流通状态，外币现金已逐渐成为边境贸易结算的首选结算方式，并呈现出不断扩大的态势，对我国经济金融特别是广大边境地区经济金融形成广泛而深刻的影响。所以建立外币现金跨境流通监测体系是人民银行了解掌握外币现金跨境流量、境内存量，探寻外币现金跨境流通规律，积极探索研究和推动货币区域化战略的需要。 建立外币现金跨境流通监测体系是顺应边境区域经济金融发展形势，推动边境区域金融合作的客观要求。目前美元、欧元、港币、日元等外币现金在我国新疆、内蒙、黑龙江、及云南和广西等地与人民币现金一样被广泛使用已是不争的事实。但是，边境区域外币现金跨境流通游离于银行体系之外，主要通过出入境人员携带现钞和其他非正规渠道等方式跨境流通，这使得边贸企业承担着巨大的政策风险，同时对基层人民银行的现金管理、账户管理、反假币、反洗钱等工作带来了一系列问题。当前我国边境地区与周边国家的金融合作远落后于经济合作，建立健全外币现金跨境流通监测体系，是掌握外币现金跨境流通情况，研究解决外币现金跨境流通带来的新问题，加快推动边境区域金融合作的客观要求。 建立外币现金跨境流通监测体系是实现人民币与外币的本外币一体化管理，有效实施货币政策，反馈国家宏观调控政策效应的需要。监测分析区域经济金融运行，及时反馈金融宏观调控政策实施效应，为人民银行制定货币政策提供参考、决策，是人民银行调查统计部门的重要职责。由于大量外币与人民币现金跨境流通游离于银行体系之外，流通渠道的隐蔽性、资金成分的复杂性，使得人民银行很难有效监测分析宏观调控政策对外币现金跨境流通的影响。所以建立外币现金跨境流通监测体系是实现人民币与外币的本外币一体化管理，更加科学合理地制定并有效实施货币政策的需要，也是进一步完善基层人民银行监测分析制度，有效分析国家宏观调控政策对外币现金跨境流动影响和涉外经济影响的需要。 建立外币现金跨境流通监测体系是积极探索研究金融支持“走出去”战略，推进贸易便利化的需要。随着我国与周边国家自由贸易区建设的全面启动，区域合作的深入发展，为实施“走出去”战略带来了新的机遇。企业“走出去”需要大量的资金投入，离不开金融的有力支持，需要完善的金融支持和服务体系。但是，目前我国与周边国家金融合作仍处于“滞后”状态，这已成为制约涉外经济贸易发展，实施企业“走出去”战略的新瓶颈。建立外币现金跨境流通监测体系是更全面监测分析跨境企业资金流量、货币兑换价格变动情况、了解跨境企业投资存在的困难以及推进贸易便利化的需要。 人民银行现行外汇统计监测体系的缺陷 人民银行现行外汇统计体系存在一定漏缺，系统缺乏必要的前瞻性。由于目前外汇监管停留于前台操作与后台补漏、事前审批和前台检查等形式，因而产生了许多为事前审批服务的监管系统，使得现行外汇资金流通监测系统具有明显的阶段性特征，特别是系统未考虑到当今国际资本流动加速，忽略了对外币现金流通的监测，使现行外汇统计体系缺乏必要的前瞻性。 人民银行外汇管理部门的外汇收支统计体系过于笼统，信息涵盖面不全。由于现行外汇收支统计体系主要是国际收支统计申报，而居民与非居民或企业外币现金流通并未详细统计监测。这种统计体系过于笼统，不利于对外币现金跨境流通及境内外汇现金流量进行有效分析。 制度约束力不强，数据信息采集手段较为被动和落后。主体申报制是现行外汇国际收支统计监测系统的一个特征。在外汇管理局与银行之间的信息映像过程中，统计申报单充当了重要的反馈角色。这种通过申报单来搜集监管信息的管理行为，其主动权在于申报主体（银行、企业和个人），由于制度约束力不强，在现实中不仅存在漏报、错报现象，而且数据登录与传输之间也存在很大时滞，时效性不高，加上系统缺乏一套数据生成核对机制，