【简版】渤海信托·中谷农业贷款项目集合资金信托计划.docxVIP

产品类型企业流动资金贷款类预计规模10000万元融资主体中谷农业（北京）有限公司（以下简称“中谷农业”）资金用途信托资金用于向 “中谷农业”发放贷款，补充公司流动资金产品期限2年认购起点人民币100万，按10万元整数倍数增加预期年化收益率认购金额预期年化收益率100万份≤认（申）购份数＜300万份10.2%300万份≤认（申）购份数＜1000万份10.8%收益分配方式按年付息资产管理人渤海国际信托有限公司保管人兴业银行石家庄分行渤海信托·中谷农业贷款项目集合资金信托计划项目亮点保证人河北融投担保集团有限公司为河北最大的国企担保公司，信用级别AA+。中谷农业为河北融投履约良好客户。公司运营状态良好,现金流比较稳定,具有稳定的上下游产业链,2013年收入22亿,净利润1.12亿。本项目为非房非平台项目，不受市场影响。借款人中谷农业经营项目为国家支持的农业类项目，受当地政府扶持，且合作客户为大型集团企业，业务量稳定。交易结构风控措施中谷农业实际控制人陈梅玉、张峰夫妇为借款人的还款义务提供无限连带责任担保；河北融投担保集团有限公司为借款人的还款义务提供连带责任担保交易对手介绍-中谷农业（北京）有限公司主要盈利模式包括：收粮季节依托粮食贸易特许经营权，利用购销差价，以销订购、边购边销形成的动态利润；利用市场龙头地位，满足主要大宗粮食消费和批量用粮企业的需求，通过批发—零售差价获得规模效应的刚性利润；利用仓储优势，掌握粮食价格波动规律，获取季节差价利润。2011年至2014年二季度,公司的资产负债率分别为22.3%、10.21%、35.96%、13.78%；2011-2013年，公司营业收入为15.47亿、18.32亿、22.16亿，营业利润1.22亿、1.45亿、1.5亿，净利润分别为0.92亿、1.09亿、1.12亿。主要合作客户：北金沙河面业有限公司公司：中国小麦粉加工第9位，2013年度中国挂面加工第2位。⑵河北华龙集团面粉有限公司：股东为今麦郎食品有限公司。⑶山东六和集团有限公司：新希望集团旗下公司，先后被授予农业产业化国家重点龙头企业。⑷临清德能金玉米生物有限公司：注册资本2亿，由山东寿光巨能金玉米开发有限公司控股（是山东寿光电力控股集团中七个多种经营企业中最大的企业。为中国工业企业500强之一）。⑸北京京粮北方粮油贸易有限公司：北京粮食集团旗下企业（北京市人民政府出资组建的大型国有独资企业，是首都粮油应急保障唯一执行主体）。⑹希杰（聊城）生物科技有限公司：韩国CJ集团旗下企业（韩国最大的食品公司和综合性生活文化企业）。公司主要客户实力雄厚，有效地保障了销售回款，从而保障信托贷款的还款。-陈梅玉、张峰夫妇其他公司河北宏昌粮油收储有限公司（张峰100%控股、注册资本金5000万元）河北金鑫利商贸有限公司（陈梅玉100%控股、注册资本金5000万元）保证人介绍-河北融投担保集团有限公司河北融投担保集团有限公司（原河北省国控担保集团有限公司）成立于 2007年 4月，是河北省政府为缓解中小企业融资难、促进民营经济健康发展，由省国资委组织部分省属大型国企出资组建的专业担保机构，是河北省内规模最大的综合融资性担保机构。公司注册资本40亿元。2012年经大公国际资信评估公司综合评定，担保公司主体长期信用为 AA+级，具备了为发行中小微企业集合信托、集合债券、集合票据、短期融资券等提供担保的资质。目前，担保公司股东有河北融投控股集团有限公司（43.24%）、河北省国有资产控股运营有限公司（6.5%）、冀中能源集团、开滦（集团）有限责任公司、河北建设投资集团有限责任公司、河北港口集团有限公司（19%）、河北出版传媒集团有限责任公司等省属大型国有企业。2011年至2014年6月,公司的资产负债率分别为18.74%、26.47%、31.81%、40.96%；扣除预收款项，公司的真实负债率分别为17.87%、24.28%、29.61%、39.34%；公司的有形资产负债率分别为18.74%、26.55%、31.86%、41.01%；公司的长期资本负债率分别为0%、0%、0%、0%。还款来源中谷农业（北京）有限公司经营性收入。截至2014年二季度，公司资产总额9.72亿元，所有者权益为8.38亿元，资产负债率为13.71%；2014年1-6月公司实现主营业务收入12.12亿元，实现利润0.62亿元。2016年偿还贷款本金前现金为76313万，是贷款本金的2.54倍，还款具备较强的保障。2、借款人实际控制人陈梅玉、张峰夫妇和河北融投担保集团有限公司承担连带保证责任，可进行代偿。委托人-渤海国际信托有限公司注册地石家庄市，前身为河北省国际信托投资有限责任公司，是河北省内唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。渤海信托成立于1982年10月。经中国银监会批准，