合规测试试卷和解答.docVIP

合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（ ）内不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5． 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（ C） A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网邮箱发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额与日累计支付限额。 A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9. 风险评级为三级与四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D） A 经营效率类指标 B内控建设类指标 C成本控制类指标 D社会责任类指标 11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ C）A．??严重违法经营 B．??重大违约行为 C．??可能发生信用危机 D．??擅自开办新业务 12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证与辨别客户身份，应采用（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。 A.客户手机号码 B.身份证信息 C.客户手机验证码 D. 双（多）因素 13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。 A.重要物品 B.重要单证 C.固定资产 D.重要空白凭证 14..个人信贷业务面临的主要风险是（A） A. 信用风险 B. 市场风险 C. 声誉风险 D. 其他风险 15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。 A.1; B.2; C.3 D.4 16.以下哪类客户不属于高风险客户（ B）。 A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单 B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系 C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告 17.《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.1000 B.5000 C.10000 D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断与媒体应对口径。 A.1,4； B.24,48； C.6,24； D.4,24. 19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（ C ） 。 A.费用、本金、利息 B.利息、本金、费用 C.本金、利息或费用 D.利息或费用、本金 20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费项目公开 B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开 21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配