人身保险的承保.pptVIP

二、关于投保人 1．姓名 年龄 ＿ 2．与被保险人关系？ 若非直系亲属，请说明投保原因 3．A．你认识投保人多久？ B．若您是投保人亲属，请说明与投保人的关系 4．您估计投保人年收入（包括工资及工资外收入） 供养 人 每月支出约 ＿ 5．投保人目前正负担 费用（供车、供楼或其他费用） 6．职业详细介绍（包括兼职）工作单位 职业 职务 你认为被保险人所从事的职业是否含有高风险因素？ □是 □否 三、关于投保过程 1．投保经过 □本人推销 □投保人自己提出 □被保险人单位提出 2．你最近与被保险人见面时间 年 月 日 时，见面地点 3．投保目的 □获得保障 □保证收入 □抵押债务 4．投保单由谁执笔填写？ □投保人 □被保险人 □业务员 □其他人5．你是否见证投保单书面告知内容经投保人认可？ □是 □否 6．你是否见证投保人在投保单上亲笔签名？ □是 □否 7．被保险人是否知道并同意投保人为其投保？ □是 □否 8．你是否见证被保险人在投保单上亲笔签名？ □是 □否 9．你是否向客户详细解释了保险条款，尤其是责任免除、解除合同条款等规定？ □是 □否 10．你是否看过投保人与被保险人的身份证件，并确认投保单上填写的出生日期及性别无误？□是 □否 11．您向投保人收取首期暂交保险费时间 年 月 日 时 四、详细告知栏 业务员声明： 本人确认已就投保单中投保告知和健康告知所有内容当面向投保人、被保险人询问和说明，经过投保人、被保险人亲自告知并亲笔签名；同时，确认已就保险条款各项内容向投保人作了详细说明。如因展业引起的合同纠纷，本人愿承担由此引起的法律责任。 业务员签名： 报告日期 年 月 日 收入来源项目评估参照表 收入来源 核保收入评估 工资 按１００％ 奖金 最高以８０％为限 兼职收入 红利 直接投资收入 证券投资收入 最高以５０％为限 利息、租金收入 遗产、馈赠收入 最高以２０％为限 累计风险保额与年收入的倍数关系 年龄 （风险保额／年收入）倍数 １６－２５ ２０ ２６－４５ ２５ ４６－５０ ２０ ５１－５５ １５ ５６－６０ １０ ６１－ ６ 职业与保额 职业类别 1 2 3 4 5 6 累计寿险风险保额限额（万元） 300 200 100 50 20 10 累计意外险保额限额（万元） 1000 500 200 100 50 20 体检医师核保－－危险的第二次选择 体检规定 寿险累计保额般(万元) 年龄 ≤５ 6-10 11-20 21-50 51- 18-40 免体检 免 免 检(普) 检（特） 41-45 免体检 免 检（普） 检(普+) 检（特） 46-50 免体检 检（普） 检（普+） 检（普+） 检（特） ﹥50 检（普） 检（普） 检（普+） 检（普+） 检（特） 中国人寿保险公司 三、团体保险的核保要素 新业务核保 续保业务核保 对年龄较大、保额过高、 人数较少的团体，需提供可保证明 新业务核保要素 团体的资格 团体的规模 参保率 团体成员的投保资格 团体的业务性质 团体成员的流动率 保险金额的确定 1.投保团体资格审查 团体性质审核 正式法人团体；有特定业务活动；实行独立核算 团体规模审核。不少于5人或8人。 参保比例审核。一般最低75%。 团体成员流动率 2.被保险人的资格审查