投资者适当性制度.pdfVIP

锦天城 （厦门）律师事务所 XX 中交金圆（厦门）股权投资基金管理合伙企业 （有限合伙） 投资者适当性制度 第一章 总 第一条 为规范中交金圆（厦门）股权投资XX基金管理合伙企业（以下简 称“合伙企业”）基金投资制度，保护客户合法权益，根据 《中华人民共和国合伙 企业法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募 投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人合伙企业登记和基金备案办 法（试行）》及相关法律法规、业务规则，制定本制度。 第二条 合伙企业制定的投资者适当性制度至少包括以下内容： （一）了解客户的标准、程序和方法； （二）了解基金产品的标准、程序和方法； （三）评估适当性的标准、程序和方法； （四）执行投资者适当性制度的保障措施。 第三条 合伙企业应当建立健全内部控制，加强对投资者适当性制度建立及 执行情况的监督和检查，确保投资者适当性制度得到有效执行。 第二章 了解客户 第四条 合伙企业与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、 身份、住址、职业等基本信息。 第五条 合伙企业向客户销售基金产品或提供基金服务，除本规定制度的基 本信息外，还应当尽量了解客户以下信息： 1 锦天城 （厦门）律师事务所 （一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额 （包括基金类资 产和不动产）、未清偿的数额较大的债务； （二）投资知识，包括曾经从事与基金产品投资相关的职业、对相关市场与 产品、服务的理解及认知程度； （三）投资经验，包括曾经投资过的基金产品的性质、品种、金额、交易频 率及持续时间； （四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期； （五）风险偏好； （六）其他必要信息。 第六条 客户应当如实提供本规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确 性、完整性负责。 客户不提供信息或提供的信息不完整的，合伙企业应当告知客户无法确定其 投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程应 当留痕。 第七条 合伙企业应当根据客户提供的信息，对其风险识别能力和风险承受 能力进行综合评估。 合伙企业应制作客户风险承受能力评估问卷，根据评估选项与风险承受能力 的相关性，确定选项的分值和权重，建立评估分值与风险承受能力等级的对应关 系。 合伙企业应当与客户确认其风险识别能力和风险承受能力等级、投资期限、 投资品种，并以书面方式记载留存。 第八条 合伙企业在对客户风险识别能力和风险承受能力进行初次评估后， 应当动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。合伙企业应当告知客户，客户 提供的信息发生重大变化的，应当及时告知合伙企业。合伙企业应当及时更新客 户发生重大变化的信息，并重新评估其风险识别能力和风险承受能力，必要时调 2 锦天城 （厦门）律师事务所 整其风险承受能力等级。 合伙企业经重新评估调整客户风险识别能力和风险承受能力等级的，应当将 风险识别能力和风险承受能力评估结果交客户签署确认，并以书面方式记载留 存。 第三章 了解基金产品 第九条 合伙企业向客户销售基金产品，应当根据产品的性质和特点，了解 以下信息： （一）发行人的基本信息； （二）是否依法发行或提供； （三）期限、提前终止的可能性、终止条件等； （四）投资安排，如可投资的范围和对象、