战略投资者参及中国上市银行治理对银行绩效影响研究.docx

硕士学位论文附表索引表 3.1表 3.2九家上市银行股权结构情况 .......................................................................20九家上市银行董事会构成情况 ....................................................................21表 3.3九家上市银行监事会构成情况 ....................................................................22表 3.4表 3.5九家上市银行高级管理层情况 ....................................................................22世界著名投资银行摩根士丹利对投资者的划分方法 .................................26表 3.6八家上市银行的战略投资者持股情况 .........................................................26表 3.7表 3.8表 5.1战略投资者的类型归纳 ...............................................................................28中国上市银行引进战略投资者进程表 ........................................................33上市银行年报数量汇总 ...............................................................................56表 5.2公司治理变量的描述性统计分析 ................................................................58表 5.3表 5.4表 5.5模型概要 ......................................................................................................59ANOVA表 ...................................................................................................59各解释变量与 ROE指标的回归系数 ..........................................................60IX湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、保密□，在______年解密后适用本授权书。2、不保密√。（请在以上相应方框内打“√”）作者签名：导师签名：日期：日期：年年月月日日I硕士学位论文第 1章绪论1.1选题背景与研究意义1.1.1选题背景我国加入 WTO时对银行业的承诺是， 5年内外资银行获得充分的市场准入，地理限制和顾客限制在 5年内撤销，准入后 2年外资银行可与中国企业进行人民币业务往来，5年后可进入人民币业务的自由往来。这种承诺给我国银行业带来巨大的挑战。而我国银行业的现状并不容乐观，市场竞争力低，公司治理、风险管理、内部控制、信息系统和产品创新能力落后，进而导致了我国商业银行不良资产比率、风险集中度、经营成本和损失过高；业务盈利能力、资本补充和自我发展能力较低。我国商业银行的这种现状根本不可能从容应对外资银行全面进入后带来的挑战。我国商业银行要提高自己的竞争力，应对中外资银行全面对等的市场竞争，就必须重新整合现有资源和充分利用外部资源。其中一个重要而有效的途径就是国有商业银行进行股份制改造，对我国银行业大力引进战略投资者，改变原有的产权结构，出售部分股权给战略投资者，建立多元化的股权结构，建立利益共享、风险分担的机制，使