企业合同风险辨识及评价分析.PDF

2009 年 3 月 天,津,大,学,学,报,(,社,会,科,学,版,) 第 11 卷第 2 期 Mar. 2009 JOURNAL OF TIANJIN UNIVERSITY （SOCIAL SCIENCES） Vol.11 No.2 ▋ 企业合同风险辨识及评价分析 1 2 陈谊娜 , 任 明 （1. 天津大学管理学院，天津 300072 ；2. 中国华融资产管理公司博士后工作站，北京 100045 ） 摘 要：构建了合同风险管理框架，介绍了合同风险管理流程即合同风险辨识、合同风险分析、合同风险规划、合同风 险监控；分别用专家调查法和业务流程法对合同管理风险和合同法律风险进行辨识，并用系统动力学理论分析了合同 管理系统运行机理；利用 AHP 群决策方法评价合同管理风险，利用聚类分析法分析了合同法律风险的特点。 关键词：合同风险；合同管理；管理风险；法律风险；群决策；聚类分析 中图分类号：D912.29 ；F275.5 文献标志码 ：A 文章编号： 1008-4339 （2009 ）02-0138-06 企业的法律管理业务主要包括合同管理和诉讼 实现高效的合同管理流程，提供有效管理决策的合同 管理：合同管理注重事前和事中管理，诉讼管理注重 信息。合同法律风险对应流程风险，指在具体从事合 事后管理。随着企业观念的改变，企业由关注诉讼管 同业务过程中所遇到的风险，强调操作层面的风险， [1]。本文探讨的合同风险 理，日渐转为重视合同管理 体现法律业务特点，但本文所称的法律风险并不是纯 是指企业对各类合同管理时，因对未来行为的决策及 技术层面的风险，而是在合同管理过程中的法律管理 客观条件的不确定性而容易引起的后果与预定合同 风险。合同法律风险是显示性风险，而合同管理风险 管理目标发生多种偏离的综合，故该种风险观针对的 是解释性风险。 是企业进行合同管理时，它综合各类合同抽象形成的 基于风险管理思想，结合合同管理的特点，构建 一种管理风险，是对合同管理中的风险进行管理，简 了合同风险管理框架，详见图 1。图 1 的左边是合同 称为合同风险管理。作为国际前 10 大律师事务所的 风险管理流程，右边是合同风险管理各流程所采用的 路伟，其建立的法律风险评估体系采用的是一种经验 方法。 方式，没有体现出充分的管理视角，其更关注企业外 部法律风险、宏观性质的法律风险，对于企业内部法 律风险和微观法律风险关注较少。本文试图弥补其 在研究上存在的管理视角和微观视角的缺陷，并使用 更加科学的方法来研究合同风险的量化评估标准。 一、合同风险管理框架 图 1 合同风险管理框架 合同风险分为合同管理风险与合同法律风险。 合同管理风险对应于管理风险，指作为一个管理部门