关注金融机构过期账户个人信息.pdf

声 音 《《 民间理财公司 切勿 “野蛮生长’’ ■ 周慧虹 前 ，民间融资受经济下行 、流 制等一系列配套体系，为民间投资理 资更多一份安心。 动性趋紧等大环境影响 金融 财公司提供全方位、流程化管理与服 当然了， 入市有风险，投资须谨 纠纷案件多发 ，投资理财公司作为民 务。 慎 ” 不仅仅是股市 ，民间融资市场 间融资链条上的一环 由于准入 门槛 规范民间投资理财公司，还必须 同样如此。无论投资理财公司的运作 不高，导致民间投资理财公司一轰而 要有适宜的风险转移与评估举措来 兜 规范与否．还是要让广大金融消费者 上 、鱼龙混杂 其 野蛮生长 为民 底”。民间投资理财公司加强与保险公 懂得一些基本的投资理财知识 ，切实 间金融的风险积聚起到了推波助澜作 司的携手，围绕百姓投资理财可能遇 增强 自我风险防范意识 ，以理性眼光 用 。 到的风险推 出相应险种 加强与担保 选择可靠的投资理财公司 选择与 自 促使民间投资理财公司等的规范 公司的合作 ，由担保公司为投资理财 身风险承受能力相匹配的投资理财项 化运作 ，必须完善民问金融监管体系。 公司相应业务种类提供责任担保 ；加 目。只有百姓参与民间融资的行为趋 结合当前形势，亟需改变现有计划性 强与信用评级公司的联系 由信用评 于理性了 相关监管措施落实到位了， 监管方式，不断实现监管的市场化 级公司为投资理财公司及其业务对象 投资理财公司告别 野蛮生长 ”走上 在试点明确民间金融监管主体和责任 的信用状况进行评估等等。这样．有 发展正轨 也才更有保障。(作者单位 ： 的基础上，尽快完善市场准入、登记 利于投资理财公司及广大投资者科学 中国人民银行长治市中心支行)口 备案、信息披露、信用征集、退出机 识辨风险，适度分摊风险，给百姓投 关注金融机构过期账户个人信息 ■ 许向东 佟 岳 查显示 ，抚顺市银行业 、证券 客户 留存 的身份 资料 已过有 效 对于身份资料过期未更新的客户，适 囿业金融机构个人账户使用第一 期 金融机构承担着为身份不明的客 时地调高客户风险等级 强化反洗钱 代居民身份证开户至今未更换为二代 户提供金融服务的风险 ，无法结合客 风险控制措施 。金融机构要注意监测 身份证的，和先前留存身份证件已过 户身份判别其资金来源 、资金用途 、 资金过渡性质明显、网银交易频繁且 有效期至今未更新有效身份证件信息 经济状况或者经营状况等信息合理 金额固定 、日均余额较少等类似异常 的账户，分别 占各 自机构个人账户总 性。 交易。人民银行分支机构反洗钱部 门 数比重达11％和20％。银行机构允许 银行业 、证券业金融机构存量个 应重点对身份资料失效账户的反洗钱 身份信息资料过期客户继续办理柜台 人客户存在身份信息资料过期、未能 信息报送情况进行关注和掌握 。 (作 小额现金存取款和ATM存取款 网银 及时更新问题 ，极易被不法分子用于 者单位 ：中国人民银行抚顺市 中心支 交易等非柜台业务 证券机构仍允许 洗钱 诈骗等犯罪活动 应予关注 行)口 身份信息资料过期客户进行证券买卖 建议组织开展对金融机构身份信 交易 息已过期的个人账户进行全面清查。 第 2期 评 价 与 管 理 V01．12 No．2 2014年 6月 Evaluation Management Jun．2014 大学质量、毕业生收八与工作满意度硇调查分析 王