2016年证 券从业《金融市场基础知识》真题汇编(二).docxVIP

第?1?题下列符合业务创新的内部控制要求的是（　　）。A．应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度B．证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险C．应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法D．证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险参考答案：C业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。第?2?题下列说法错误的是（　　）。A．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务B．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C．经纪关系的建立形成了实质上的委托关系D．证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书参考答案：C经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续。即投资者填写