银行支付业务－2016年新员工.pptVIP

7.1打开交易画面，录入批次号，点击查询按钮，系统自动回显对应信息。 7.2核对导入文件的总金额是否与界面返显总金额相符。 7.3批量代付录入业务只能在签约行发起。 7.4提交成功后，系统按项目明细生成小额定期贷记往账报文，生成平台流水号，可用“定期贷记业务查询”交易查询到该笔交易的详细信息。 8、批量代付复核 本交易用于对明细处理状态为“已录入”的批量代付业务进行。输入支付交易流水号，系统自动回显录入时信息。 托收到期手工付款—他行退汇情况处理 　 　 托收登记 普通汇兑 网点任务撤销 相同 任务运行中，网点柜员主动发起 不同 未记账之前，任务被撤销，无账务发生 客户款项已扣，未发往支付平台。任务被撤销，同时有账务发生（冲正） 网点任务重发 相同 待处理任务可重发业务，影像需要重新上传。（任务系统自动回退待处理中心岗回退待处理核心记账/支付平台记账失败待处理） 不同 重发时，界面要素可更改 重发时，界面要素不可更改 网点任务终止 相同 待处理任务，可确认终止/冲正 不同 任务被终止，无账务发生 任务被终止同时有账务发生（冲正） 普通汇兑与托收登记的区别 跨境汇款业务 国库资金划拨 小额普通借记 批量代收代付 支票截留 城商行汇票 银行本票 第五章 其他支付类业务 本交易主要指国库内部业务处理和国库（代理库）与商业银行之间发生的资金划拨。 借记划拨：实现 B104国库资金借记划拨”、“B307国库资金国债兑付贷记划拨”。 系统校验当前行是否有发起业务的权限和接收行是否有接收业务权限。 二、其他支付业务： 国库资金划拨 1.1业务类型可选：A102国库汇款、A104国库资金贷记划拨、A307国库资金国债兑付贷记划拨 1.2输入付款人账号/卡号，域后查询付款人账户信息并回显至页面。 1.3输入收款人账户、收款人名称等账户信息，收款人开户行号和收款人开户行名称支持模糊查询。 1.4校验当前行是否有发起业务的权限和接收行是否有接收业务权限。 2、国库资金划拨复核 完成国库资金划拨业务的复核功能。复核人员录入需要复核的要素（付款人账号、收款人账号、交易金额），复核成功向支付系统发送报文，联机打印复核凭证。 3、国库资金划拨维护 维护该交易用于维护“国库资金划拨录入”生成的已录入未复核的国库资金划拨交易。 国库资金贷记划拨主要指国库内部业务处理和国库（代理库）与商业银行之间发生的资金划拨,本交易用于将划拨信息录入。 3.1输入支付交易流水号，自动返显录入信息 3.2.操作类型选择“修改”时，提交成功后，可以通过“支付流水查询” 交易查询出业务信息，此时各项要素已经是修改过的信息，交易状态仍为“已录入”；操作类型选择“删除”时，交易状态变为“已删除”。 3.3若选择操作类型为“修改”，只能修改收款人相关信息，金额不能修改，若付款人信息错误，则只能由录入柜员删除后重新录入。 3.4输入支付交易流水号后，如果操作类型选择“删除”，则界面所有输入项置灰，不能修改，提交后系统账务自动冲正。 3.5只能由原录入柜员在往账复核未成功前，对处于“已录入”状态的往账进行修改和删除。 4、国库资金借记划拨 完成国库资金借记划拨的录入，交易提交成功向支付系统发送报文，业务支持“B104国库资金借记划拨”、“B307国库资金国债兑付贷记划拨”。 4.1进入交易，选择业务类型和业务种类，显示对应的要素集界面。 4.2录入收款人账号/卡号。录入收款人账号/卡号后，自动返显相关信息。 4.3交易提交登记交易流水，生成平台流水号，并向支付系统发送借记划拨支付报文。 4.4当业务类型是国库资金借记划拨业务B104，业务种类是中央级预算收入02201、省级预算收入02202、地市级预算收入02203、县级预算收入02204、其他09001；当业务类型是国库资金国债兑付借记划拨业务B307，业务种类是国债兑付02205； 4.5收费方式若选择免费，交易提交时需授权； 普通借记业务是指收款行向付款行主动发起的收款业务。 普通借记业务一般有大于或等于1天的回执期； 支持T+2，如果T+2没有进行手工回执，则默认回执状态为“已拒绝”。 三、其他支付业务： 普通借记业务 系统接收到付款人付款自动入客户账，并更新小额普通借记报文状态，支付流水查询（41211）交易可查。 1.1录入收款人在我行开立的活期存款账户或卡号。 1.2行号和行名的模糊查询支持以下方式： 步骤一，在“收款行行名”或“收款行行号”中输入部分行名/行号后，单击域外界面，系统弹出