新保险法后投保实务之短险业务—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

新保险法后投保实务-短险 目 录 单证优化情况 单证优化情况 单证内容变化--主要增删项目 一、团体保险投保单 增加：生效日指定 养老金保险资料中“清单指定”领取方式。 取消：投保人及被保险人声明中“联系人签章”项。 二、团体年金保险投保单 增加：投保人证件类别、证件号码、员工总人数、 职业类别、公司信息通知方式 三、汇交申请书（乙） 增加：多期暂交项目、“pos机”交费方式及指定生效日。 四、建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 去掉：“工程类别”、“每层高度”、“获奖情况”三个项目 增加：投保交费清单勾选项目、生效日指定、被保险人 总数。 新单证启用 承保实务优化 承保实务优化 二、被保险人签字 团体保险中，若投保险种不是以死亡为保险金给付条件，且投保人与被保险人存在劳动关系的，无需被保险人签字同意并无需填写《投保声明书》 ，视为具有保险利益。例如，投保单位为其员工购买非万能型团体年金保险。 对于投保时投保人无法获得全部被保险人签名的，可以由投保人统一签订一份《投保声明书》。 普通团体保险--构成要件 普通团体保险--投保单填写要求（1） 普通团体保险--投保单填写要求（2） 普通团体保险--投保单填写要求（3） 普通团体保险--投保单填写要求（4） 普通团体保险--投保交费清单填写要求（5） 团体年金保险--构成要件 团体年金保险--投保单证填写要求 建工险--构成要件 建工险--投保单填写要求 清单汇交件--构成要件 清单汇交件--汇交申请书填写要求 意外身故、残疾、意外伤害烧伤+意外医疗 举例说明 例：某IT公司，员工50人，工种有软件开发、销售、行政，都参加了社会医疗保险，给员工提供意外伤害、医疗类保障。 产品处理 处理注意点 1、明确单证使用：投保单盖章要求放宽；投保交费清单：自制清单格式打印盖章、电子清单格式确认（清单上不需盖章） 2、人员变动处理：可通过更换被保险人、增减人员处理（若单位人数变动较大、人数更多的情况下，可采取团体无清单格式处理，以减少后续的人员变更处理） 3、理赔：在社保赔付后按约定比例赔付 意外身故、残疾、意外伤害烧伤+意外医疗+住院补贴 意外身故、残疾、意外伤害烧伤+疾病身故+意外医疗 旅游、出行类险种 旅游、出行类险种 出境类险种 带住院、门诊医疗类的险种(均需先上报审批) 带住院、门诊医疗类的险种(均需先上报审批) 重大疾病类险种 注意事项 投保单填写要规范，可按范本填写；投保交费清单可自制提供，但必备项需齐全，建议人数多时采取电子清单方式 带有医疗类责任的险种，基本上均需设定免赔额、赔付比例、等待期，需在投保单上注明。费率计算也需考虑以上这些因素的设置情况 关注契约形式，只有团体有清单、团体无清单形式才能团单操作，如国寿综合意外伤害保险只能以个单形式或汇交件形式投保 产品优势 责任、保费更具竞争力 承保范围扩大（不分职业类别） 业务处理更为简便 绿舟意外伤害险增加了意外烧伤责任 吉祥卡B（Ⅰ）、 （ Ⅱ ）、 （ Ⅲ ） 其他4款卡折 作汇交件时，汇交投保清单上需有被保险人签名 个单/清单汇交/团体有清单 意外伤害身故、意外伤害残疾 年龄在十六周岁至七十周岁 个人投保单或团体投保单+投保清单+投保声明书或汇交申请书+汇交投保清单 国寿出境人员意外伤害保险 境外只承担意外伤害身故、残疾责任 个单/清单汇交 意外伤害身故、意外残疾、意外伤害医疗、紧急救援、遗体处理 年龄在一周岁以上，七十周岁（含七十周岁）以下 个人投保单或汇交申请书+汇交投保清单 国寿安顺境内外意外伤害保险 备注 契约形式 保险责任简述 投保范围 填写单证 产品名称 团单有清单 根据年龄、职业、 既往赔付率等系 数计算费率，详 见费率表 医疗费 用；道 路交通事 故导致意 外伤害的 医疗费用 同上 国寿团体补 充医疗保险 （A型） 团体有 清单 根据免赔额设定确定费率 医疗费 用 凡机关、团体、企事 业单位的在职职工、 退休职工，在参加当 地城镇职工基本医疗 保险后，均可作为被 保险人，不低于五人、 75%以上投保 国寿团体 补充医疗 保险（B型） 团单有 清单 根据年龄、有无参 加医保确定费率、 等待期、免赔额、 赔付比例的设置来 计算费率，详见费 率表 门（急） 诊医疗费 用 同主险 团体投保 单+投保清 单+投保声 明书+团体 医疗类投 保告知书 国寿附加 绿洲门诊 费用补偿 团体医疗 保险 契约形 式 费率 保险责任 简述 投保范围 填写单证 产品名称 团单有清单 根据给付比例、 赔付率、年龄结 构等确定费率 门诊（含急诊） 医疗费用和住 院医疗费用； 孕产期相关费 用 符合主合