附件1：非标准化债权资产定期监测报告书（本行公司授信项目）.docxVIP

附件1：非标准化债权资产定期监测报告书（本行公司授信项目）分行检查期次业务团队名称客户经理非标准化债权资产标的主体基本情况标的主体名称所属集团所属行业审批时信用评级本期信用评级政府融资平台类型退出类□ 仍按平台管理类□ 是否符合要求（注1）是否纳入政府预算管理（注2）非标准化债权资产标的主体在我行业务情况（单位：万元）序号额度种类币种额度金额额度到期日使用余额敞口余额担保方式合计非标业务明细情况序号业务种类币种出账日到期日本期余额敞口余额风险分类合作机构名称合计（非标业务）终审意见内容：批复日期： 批复文号： 终审权限：终审意见内容：我行终审意见落实情况A、出账前须落实的限制性条款落实情况序号条款内容落实情况存在问题备注12B、其他贷后管理要求序号条款内容落实情况存在问题备注12C、SOP条款及落实情况（如有）序号工作内容业务要点落实情况存在问题12D、分行法律审查意见落实情况（含出账前法审）序号条款内容落实情况存在问题备注12E、非标业务资金具体使用情况（对于我行非标业务资金投向项目的，填写项目概况、施工及销售进展情况的分析、调查说明）监测预警情况预警类别预警指标详细描述预警生效日风险事项进展情况及风险控制措施落实情况：非标准化债权资产标的主体信用征信系统查询结果（单位：万元）检索时间授信余额不良余额欠息金额对外担保金额最新检索时间(X年X月X日)前一次检索时间(X年X月X日)征信记录查询情况及相关情况说明（注3）：非标准化债权资产标的主体生产经营情况序号检查项目是否1基本信息（地址、注册资本、主营业务等）是否发生变化2主要原材料、产品价格是否发生重大变化3前五大供应商、销售商是否发生变化4销售模式是否发生变化5货款回笼是否及时6生产经营计划是否明确7厂房、设备利用率是否正常请说明具体变化或异常情况及原因，并对生产经营情况进行评价：非标准化债权资产标的主体内部管理情况序号检查项目是否1主要股东、管理层（法人代表、财务负责人等）是否发生变化2主要领导人是否存在不良行为（如赌博、吸毒）3企业或企业主要领导人是否涉及民间借贷4是否拖欠职工工资、税金及有关费用（如电费、水费）5企业或企业主要领导人是否涉及重大法律纠纷6关联企业是否发生重大不利变化7是否受到有关部门（环保、税务、工商管理等）的处罚8对外担保是否存在代偿风险9重大投资项目是否达到预期目标10我行资金投放项目是否正常进行请说明具体变化或异常情况及原因，并对管理情况进行评价：非标准化债权资产标的主体发展前景序号检查项目是否1所处行业是否发生重大变化2主要产品市场是否发生重大变化3企业是否有新产品开发4是否进行新的技改和固定资产投资5是否通过投资、收购进入全新业务领域、区域或产品线请说明具体变化或异常情况及原因，并对发展前景进行评价：银企关系及其它序号检查项目是否1是否及时提供我行所需财务报告及其它信息资料2对我行的态度是否发生变化3是否被他行压缩授信4是否存在其它影响我行资金安全的重大不利变化请说明具体变化或异常情况及原因，并对银企关系进行评价，：非标准化债权资产标的主体财务状况分析单位：万元报表期次本期（X年X月）上期（X年X月）年初（X年X月）上年同期（X年X月）总资产 流动资产总额货币资金应收账款存货长期投资固定资产应付账款短期借款长期借款所有者权益销售收入投资收益利润总额净利润偿债能力分析?资产负债率%流动比速动比银行负债率%负债与有形净资产比率%利息保障倍数营运效率分析总资产周转率%应收账款回收期存货周转天数盈利能力分析资产报酬率%营业利润率%净利润率%其他指标净现金流量经营活动净现金流量上述科目及指标变化分析，其它异常变动科目分析，财务状况总体评价：保证人状况保证人名称与借款人关系所属行业所属集团审批时信用评级本期信用评级保证人与我行合作情况（单位：万元）序号额度种类币种额度金额额度到期日使用余额敞口余额担保方式监测预警情况预警类别预警指标详细描述预警生效日风险事项进展情况及风险控制措施落实情况：信用征信系统查询结果（单位：万元）检索时间授信余额不良余额欠息金额对外担保金额最新检索时间(X年X月X日)前一次检索时间(X年X月X日)征信记录查询情况及相关情况说明：保证人经营管理情况?序号检查项目是否1基本信息（地址、注册资本、主营业务等）是否发生变化2主要股东、管理层（法人代表、财务负责人等）是否发生变化3企业或企业主要领导人是否涉及重大法律纠纷4保证人生产经营状况是否正常5是否与保证人新法人代表核实担保合同有效性6担保人是否仍具备担保资格和能力7是否存在其它影响担保能力的重大不利变化请说明具体变化情况及原因，并对客户生产经营情况及担保能力评价、：