股票质押回购业务客户开发指引.pptVIP

共同努力，谢谢大家！ * * * * * * 股票质押式回购客户开发指引 二零一三年七月 证券金融部 标题 目录 如何理解股票质押式回购业务 如何开发股票质押式回购业务客户 一、如何理解股票质押式回购业务 业务概述 业务特点 业务比较 基本概念 股票质押式回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。 资金融出方可以是证券公司，也可以是证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户。 理解 限售股、不放弃股票所有权也可以贷款融资了！ 稳定收益产品线更加丰富了！ 1、股票质押业务概述 业务要素 内容 标的证券 在沪深交易所上市的股票、基金和债券。B股、暂停上市、进入退市整理期、股权激励限售股、中小企业私募债暂不纳入标的券范围。 折算率 限售股股票最高55%，流通股股票最高60%，债券最高90%，交易基金最高65% 融资期限 6个月、1年、2年、3年 利率价格 8.6%-10%，根据市场情况调整 交易费用 交易经手费：100元/笔（公司承担） 质押登记费：按现行标准执行 资金发放 T+1日 1、股票质押业务概述 2、股票质押业务特点 质押回购特点 2 3 4 1 所有权不转移 融资效率更高 融资金额更大 限售股可以参与 资金T+1可取可用。 解决限售股及个人持有的解禁限售股无法通过约定购回实现融资的问题。 标的证券不需过户即可实现融资。 可对接资管产品，不受券商自有资金限制，单一客户融资上限为证券公司净资本的10%（超过5%需一事一议）。 业务名称 目标客户 担保证券 融资比率 利率价格 其他 融资融券 1、交易型客户 2、短期资金周转 可冲抵保证金证券 担保物市值30% 同融资融券息费利率 1、T+1日取款（T日为完成套现操作日） 2、交易费用：佣金、印花税等 约定购回 1、高折算率需求 2、融资规模较小 3、短期资金周转 在沪深交易所上市的证券（B股、非流通股、限售流通股和个人持有的解除限售存量股票及持有该存量股的帐户通过二级市场买入的该品种流通股等除外 ） 股票最高60%，债券最高90%，基金最高65% 8.6%—9.2% （根据市场情况调整） 1、T+2日取款（T为初始交易日） 2、交易费用：佣金、印花税等 股票质押 1、限售股票融资 2、不放弃股票所有权 3、融资规模较大 4、较长期融资 在沪深交易所上市的证券（B股、暂停或终止上市交易、中小企业私募债等其他特殊情况除外） 限售股股票最高55%，流通股股票最高60%，债券最高90%，交易基金最高65% 8.6%—10% （根据市场情况调整） 1、T+1日取款（T为初始交易日） 2、交易费用：交易经手费、质押登记费 业务比较 二、如何开发股票质押式回购客户 目标客户 客户渠道 建议推介方式 沟通要点 持有证券且有资金需求的机构或个人 中小型企业 个体经营者 上市公司股东 上市公司董、监、高人员 有获得稳定收益需求的个人客户和定向客户 中高端客户 银行 1、目标客户 营业部内部： 交易不活跃的持股型客户、大小非机构客户等 有稳定收益需求的中高端客户 营业部外部： 商业银行、信托公司、典当行等金融机构（注意定向客户资源的开发） 上市公司股东(通过上市公司公开信息查询) 地方金融办公室、国资委 国内创投公司或股权交易市场 物质、商品批发市场 各地科技园区或孵化器基地 2、客户渠道 融入方 对不确定客户群体举办专题业务发布活动 对有资金需求意向的客户组织面谈 对银行等渠道的经理进行业务介绍 对上市公司股东进行约访 融出方 对银行核心客户负责人业务介绍 与中高端客户保持联系 3、建议推介方式 全面针对性地介绍业务功能与优势。 深入了解客户融资需求，根据客户实际情况，结合融资融券、约定购回等其他业务，为客户提供全方位的投融资方案。 详细了解定向或中高端客户的资金收益预期和投资期限情况。 4、沟通要点 要点： 1、限售股、基金、债券均可参与 2、产品线丰富 * 资金融出方客户的需求搜集 重视银行渠道的开发，定向客户和融资项目直接对接，提供通道业务平台 在 * * * * * * *