由一则案例探讨议付信用证的风险防范.pdfVIP

而石丽二二二二二二巨医团团二二二二二二二二二二 i葫j五蕊玩磊h．j-面矗弓磊j：葡ii：6i石猫 由一则案例探讨议付信用证的风险防范 ■ 沈克华舒红上海对外贸易学院 作为贸易大国的我国，长期以 址太仓不符，二是副本单据的议付 间是以受益人向指定银行提交正 来把信用证作为一种主要的结算 日期及交单期限已超过信用证规 本单据的时间为准，而不是以副 方式，而议付信用证是实务中使 定的期限”，其将保留单据等待中 本单据提交的时间为准；也不是 用较为广泛的信用证。由于当事 国B银行指示。对此，中国B银行 以指定银行向开证行交单的时间 人对议付信用证把握不到位，较 立即予以驳回。后日本开证行又以 进行判断。由于本案中受益人是 易引发争议。因此本文试图通过 申请人声称受益人涉嫌欺诈为由， 在信用证规定的交单期内向议付 对一则相关案例的分析，探讨议 以“欺诈例外原则’’拒绝。中国B银 行交单的，因此逾期交单不成立。 付信用证业务的风险防范。 行拒不接受，要求开证行偿付。 (二)中国B银行是否要承担 单据盘失的责任? 一、案例简介 二、案例分析 由于本案信用证是自由议付 信用证，到期地点为中国，根据 日本开证行开立以中国A公 (一)日本开证行提出的不符UCP600第2条“……如信用证可 司为受益人的自由议付信用证，到 点是否成立? 在任一银行兑用，则任何银行均为 期地点中国，受UCP600约束。受本案中日本开证行提出的两 指定银行”，因此中国B银行是日 益人按照信用证的要求发货制单 个不符点都不成立。第一，“发票 本开证行授权的指定银行，其按照 后，在信用证规定的交单期内向中 中受益人地址与信用证不符”，不 信用证要求的方式将单据寄往日 国B银行交单议付。中国B银行构成不符点。因为，本案中虽然发 本开证行的行为是得到开证行授 审核后认为单据合格，遂向受益人 票中受益人地址为上海与信用证 权的行为。另根据UCP600第35 出具书面承诺“同意预付款项”。然 中规定的地址太仓不同，但都在 条“当……单据按照信用证的要求 传输或发送时……，银行对……单 后中国B银行按照信用证要求的 同一个国家中国，根据UCP600第 方式将单据寄往日本开证行，并在 14条i款“当受益人和申请人的地据的递送过程中发生的……遗失 面函上声明“已议付相符单据”。数 址出现在任何规定的单据中时， ……概不负责”，因此，中国B银 日后，日本开证行来电称未收到该 无须与信用证或其他规定单据中 行无须承担单据遗失的责任。 套单据，中国B银行查实该套单据 所载相同，但必须与信用证中规 (三)受益人、议付行有无补交 在邮寄途中遗失，于是电告日本开 定的相应地址同在一国……”。因 副本单据的义务? 证行单据遗失，并联系受益人补寄 此，日本开证行提出的“发票中受 本案中受益人将相符单据交 副本单据。受益人补交副本单据 益人地址与信用证不符”，不构成 给指定银行就算履行了交单义 后，中国B银行便将款项打入受益 不符点。第二，“副本单据的议付 务，无补交副本单据的义务。因为 人账户。日本开证行在收到副本单 日期及交单期限已超过信用证规 UCP600第7条a款规定：“只要 据后，来电称该套单据为副本单 定的期限”不能作为逾期交单的 规定的单据提交给指定银行或开 证行，并且构成相符交单，则开证 据，进口方拒绝接受，要求中国B 理由。根据UCP600第7条a款 银行承担单据遗失责任；同时提出