MZ证 券公司客户适当性管理业务分析.pdfVIP

摘  要  摘 要 进入WTO后，随着中国国内证券公司收入模式的转变和公司间竞争的不断加剧，证 券监管层对证券公司牌照的逐步放开，国内证券行业整体面临巨大的生存压力。为加强 客户群体的稳定度，提高公司经纪业务规模，部分证券公司成立了负责管理和服务客户 的客户适当性管理部门，此种情况的出现，从侧面证明证券行业对提高客户服务质量、 稳定客户群体的重视。但从反方面也说明，证券行业在客户适当性管理方面处于蹒跚起 步状态。国内大部分证券公司对该项业务的认知，还处于逐步摸索、逐步优化的阶段。 在日益频繁的证券交易活动中,经纪业务的发展日新月异，就目前而言，经纪业务是各 证券公司最主要的利润收入来源。客户做为经纪业务的中心，成为证券公司越来越重要 的经济资源,如何更好地围绕客户做服务，发掘更大的市场潜力，成为各证券公司发展 的重点。如何搭建更为完善的客户适当性管理系统，满足证券公司客户适当性管理业务 的发展，已成为证券公司重点发展的核心业务之一。 本文首先概述了证券公司适当性管理业务的含义,介绍了发展适当性管理业务的 背景及意义，同时，介绍国内外客户适当性发展现状及国内外相关理论，简述 MZ 证券 公司客户适当性管理业务发展现状。通过SWOT分析，分析MZ证券公司面临的市场机遇 及严峻的挑战。然后通过借鉴部分证券公司先进系统设计理念，为 MZ 证券公司搭建新 型业务系统，包括策划新型客户信息字段库，建立金融产品信息库。通过营业部具体案 例，分析该系统提高公司客户服务质量的优化、流程化，精准化。极大意义上促进了MZ 证券公司经纪业务发展，达到提高公司管理客户水平，增加公司利润的目的。 关健词 客户适当性 管理 证券公司 创新转型 I Abstract Abstract After China enter the WTO, along with the domestic securities companies continuing decline of the income scale and refinement of the growing competition in the industry, survival, the domestic securities industry is facing increasing pressure . therefore, securities companies need more loyalty to strengthen customer groups, more stability of business scale, some securities companies have set up a proper management of specialized management and customer service high-end clientsdepartment, the emergence of this phenomenon, from the side that the securities industry improve the quality of customer service and stable customer business partnership emphasis on. But from the anti side also shows the status of the securities industry in customer relationship management in a tottering start. Awareness of the business, most of the domestic securities companies is gradually explored, ste