当前非法吸收公众存款案件的侦办难点及突破——兼论防范对策.pdfVIP

２０ 17 年 6 月 四 川 警 察 学 院 学 报 Jun.熏２０17 第 29 卷 第 3 期 Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｓｉｃｈｕａｎ Ｐｏｌｉｃｅ Ｃｏｌｌｅｇｅ Vol.29Ｎｏ．3 当前非法吸收公众存款案件的 侦办难点及突破 ——— 兼论防范对策 孙海哲 （中国人民公安大学 北京 100038） 内容摘要 ：当前 ，非法吸收公众存款犯罪较为猖獗 ，严重影响我国金融秩序以及社会稳定 。 此类案 件呈现出一些新的特点 ，侦办工作在线索发现 、查处时机的把握 、抓捕 、犯罪金额认定追缴 、审计、工作协 调和信息资源共享等方面存在诸多难点 。 应有针对性地调整侦查策略谋求突破 。 同时应建立涵盖打击、 防范在内的以公安机关为主力军 ，其他部门及人员共同参与的的协作共治的犯罪防控体系 。 关键词 ：非法吸收公众存款犯罪案件 ；侦办难点 ；侦查对策 ；防范 中图分类号 ： 文献标识码 ： 文章编号 ： （ ） D918.2 A 1674-5612 2017 03-0019-07 非法吸收公众存款犯罪案件是指行为人未经相关主管部门批准 ， 违法相关金融管理法律 、 法规 ，公开面向社会不特定人吸纳资金 ，扰乱金融秩序的行为所构成的案件[1] ，其中包括非法吸 收公众存款或者变相吸收公众存款 。 根据 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 》(2011 年修订 第 条第二款的规定 ，非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准 ，以承诺一定时限 ) 4 内还本付息并出具凭证的方式向社会不特定对象吸纳资金的活动 ；变相吸收公众存款是指未经 中国人民银行批准 ，以承诺履行相应的义务 ，向社会不特定对象吸收资金的活动。 这类犯罪是目前发案率较高的涉众型经济犯罪之一 ，不仅对我国金融秩序及民众财产造成 严重破坏 ，而且严重影响着我国社会稳定环境 。 该类案件侦办是打击犯罪的环节 ，也是预防犯罪 环节中重要的一环 因此 需要公安机关结合案件侦办情况对该犯罪活动的犯罪特点进行分析 。 ， 以及归纳总结该类犯罪案件侦办情况 并立足于实际情况 提出有针对性的打防控对策 严厉打 ， ， ， 击此类犯罪 ，净化金融领域的环境 。 一 、非法吸收公众存款案件现状和特点 近年来 ，我国正处于社会转型期 、经济高速发展阶段 ，经济运行中的许多矛盾不断向金融领 域转移 在矛盾转移过程中 社会资金供给与需求矛盾日益凸显 社会中不断涌现以各种名义 。 ， ， 、 口号等为宣传 内容 借用高息返利等 为手段吸纳社会公众资金的 活动 其中 不 乏非法吸收公众 ， ， ， 存款 活动混迹其中 。 笔者对湖北省某公安分局 的非法吸收公众存款案件侦办情况进行的调研表 收稿日期 ： 2017-02-16 作者简介 孙海哲 女 河北石家庄人 中国人民公安大学 级硕士生 研究 方向 犯罪学 ： ，(1991- ) ， ， , 2015 , ： 。