第九章 国际金融法律制度.ppt

第九章 国际金融法律制度 第一节 国际金融法概述 第二节 国际商业银行贷款与法律 第三节 国际项目融资与国际债券的法律问题 第四节 国际股票法律制度 第五节 国际金融监管 第一节 国际金融法概述 一 国际金融法的概念 1概念 国际金融法市关于国际金融交易的法律规范的总称。涉及金融资产跨国流动，国际交易过程中产生的有关法律问题。 2 特点 金融资产更重视目前的使用权，其重视的程度更甚于货币的所有权。 增值是金融运作的目的，流动是金融增值的手段， 第一节 国际金融法概述 二 国际金融法的渊源 1 各国有关金融跨国流通的法律与法规和国际间地区间关于金融流动的条约； 2 主要国家对国际金融流通性案件的判例规则与著名国际金融资金融通的个案形成的原则。 第二节 国际商业银行贷款与法律 一国际商业银行定期贷款与法律 (一)国际商业银行定期贷款概述 1 概念 是指世界上的大型商业银行跨国性的商业贷款中的一种，这种贷款是一个国家的商业银行贷款给另一个国家的借款人，贷款期限是事先约定好的，3年或5年，到期借款人向外国的商业银行还本付息。 这些贷款形式涉及的数额比较大，期限和提取款项的数额等方面具有一定的灵活性，同时风险也比较大。 第二节 国际商业银行贷款与法律 2 定期贷款合同 国际商业贷款是采用专门的合同来规定借款人与贷款银行双方的债权债务的，该合同的条款比较格式化。但每份合同的具体内容都不同。 主要条款包括，定义，贷款便利，贷款目的，提款，还款，计息期，利息等。 第二节 国际商业银行贷款与法律 3 定期贷款合同涉及的法律问题 A合同生效的有关法律问题 B借款的提取法律问题 C还款的法律问题 D贷款权利义务转让的法律问题 E保证有关的法律问题 第二节 国际商业银行贷款与法律 (二)定期贷款合同的术语解释 1 贷款的提取 贷款的具体提取方法， 如，一次性提取或分期提取，滚动提款(提取一定数量贷款，再还款，然后再提款，再还款，再提款，再还款，提款与还款不断循环)。 从借款人可以提取贷款时起到贷款到期日为止，称为银行的承诺期。 2 提款的先决条件 先决条件是指为了减少贷款的风险而必要的法律条件，包括贷款的保证书，董事会授权借款书等。 第二节 国际商业银行贷款与法律 (三)贷款操作中的法律问题 1 贷款的提取 贷款银行与借款人不在同一个国家或地区，贷款银行贷出款项的地点是它的合同履行地。 2 提款的意外情况 一是借款人不提款。二是贷款银行拒绝贷款。 第二节 国际商业银行贷款与法律 (四) 贷款的使用 1 禁止用于非法目的 借款人如果将国际商业银行的定期贷款用于在本国属于非法的目的，该贷款在当地法律将被认为无效。 借款人所在国或地区的法律可能禁止用该贷款进口违禁货物，或用于生产违禁产品或借款人将贷款用于超越范围经营，或用贷款进行投机性炒买炒卖有关证券，或从事法律禁止的内幕交易，等，这些行为在当地法律认为无效。 2 贷款支出管理 第二节 国际商业银行贷款与法律 (五)还款的法律问题 1 还款方式 分期偿还。 2 提前还款 3 逾期还款 第二节 国际商业银行贷款与法律 二 国际银团贷款及其法律 (一)国际银团贷款操作 1 概念 是国际商业银行组合在一起，向另一国的借款人提供贷款的一种形式。 具体的做法是，由一家银行作为牵头银行，由它联络若干其他商业银行参加，共同组成一个银行团，再由参加银行的成员银行分别承担贷款总额的一定比例的贷款数额，共同贷给借款人。 2 国际银团贷款的主要参加者 借款人，银团经理(牵头银行)，银团参加者(成员银行)。 银团成员之间不构成有限责任公司，而是为此项贷款专门临时组成的契约联系，成员银行分别地各自独立地按一定比例承担一部份贷款数额。 第二节 国际商业银行贷款与法律 (二)代理银行 1 代理银行 银团为了贷款的操作与效率会安排一家银行作为代理人，代表整个银团与借款人操作贷款。代理人也是一家银团的银行。 2 代理付款 银团对借款人的贷款支付是通过代理银行办理的，银团成员在代理银行开户，将承诺负担的款项拨入该帐户， 第二节 国际商业银行贷款与法律 (三) 银团成员的权利与义务 1 贷款的分担