营业部限制类、报备类流程合规检查标准说明(廖苑媚).ppt

目录 一、流程种类—限制类流程种类  1.客户大额取款 2.强制取款(包括强制现金取款、强制支票取款、强制内转取出) 3.变更存取款性质或调整现金、支票可用数 4.大额市值客户账户解冻(单个账户市值50万以上) 5.不规范账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转托管、资 金内转) 6.柜台系统参数级别在2或2以上的业务类系统参数调整(非电脑人员 使用) 7.调整资金可用数审批(仅用于差错调整情形) 8.不合格账户的规范清理 9.另库存放的不合格账户的销户或启用 10.其他 一、流程种类—报备类流程种类 1.营业部总经理、财务经理、客服经理预留签名 2.营业部柜台资金帐户冻结 3.资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错 后的反向操作） 4.小额休眠账户的启用或销户报备 5.其他按公司规定应办理报备的业务 二、限制类流程合规检查标准 客户大额取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件 5.客户大额资产转移审批表扫描件 6.如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金 取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（ 如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间 二、限制类流程合规检查标准 强制取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券