TCB存款.ppt

* * * * * * * * * * * * 异常处理器 概念 存款 “试图对活期存款合约执行自动（批）操作，系统却无法完成操作的情况视为异常。” * 异常处理器 特点 存款 状态 Pending：正常状态 Future：当期不启动但有确定远期日期 Parked：仅请求时显示 Frozen：不会每日自动执行 Returned Resolved 各类异常特点不同 可部分或整体授权 可划分优先级 贯穿活期账户、现金或内部合约 欠息金额（ Amount increased with interest on arrears ） * 异常处理器 登记 存款 批量过账 分多个时点进行多次过账 不成功的过账 应用直接进行异常登记 由机构(entity)定义不同应用的过账优先级 由TCB其他应用，如贷款、结算、扣押、转账、定期存款、直接借记、商业票据等引发 由外部应用，如卡、证券引发 特定交易的联机异常 自动保留金额 请求时异常 因合约缺失产生的金融工具合约异常 因缺失分支（分行）产生的控制器分支（分行）异常 * 异常处理器 联机管理 存款 多种管理标准 应用 分行（可选从属单元） 外部发起者 开始/回退日期 状态 客户 合约 异常概要：按分支（分行）、应用、发起者分类 异常列表具有多种管理功能 单项异常可扩展显示详细信息 可访问具体应用获取更多信息 当日异常可逆向恢复 * 异常处理器 联机管理 存款 异常产生后的各项活动 执行操作 通过授权进行全部过账 部分支付 返回 返回（客户指令） 激活 park/unpark 冻结/解冻 永久或非永久修改 合约 分行 合约与分行 解决无效 部分异常错误的确认 用可用余额进行部分支付 通过内部合约解决 用现金方式解决 异常处理器 自动管理 存款 自动处理异常 清理或停业两个处理时段 如未能解决则更新异常错误信息 向应用报告 通过联机方式对错误进行核准 自动返回 到期日异常未决 向应用报告 在特定日激活异常处理 删除已取消的异常：如当日已解决或已返回的异常 每日开业前生成异常概要 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * TCB存款 2009年3月 * 存款 活期存款 定期存款 异常处理器 * 活期存款 过账处理（1） 存款 特性 现金存款或内部转账存款 联机或批量 产品线-组 结算账户 储蓄账户 同业自有账户 可授权管理 撤销或回溯纠正 活期应用自身发起 柜员存取款 自动内部转账 其他TCB应用发起 贷款、结算、扣押、转账、定期、直接借记、商业票据等 外部应用发起 信用卡、证券等 * 活期存款 过账处理（2） 存款 * 活期存款 集团内处理 存款 特性 集团内其他银行客户可在本机构直接存取款 视同本机构业务进行验证 可用现金支票取款 采用固定同业费率 可撤销 * 活期存款 冻结保护 存款 特性 阻断合约运行 冻结不可跳过 如下条件保护不起作用 创建保护的分行 隶属合约辖属的员工 受限查询：特别授权 可设定启用和终止日期 适用于各类合约 交叉检查 冻结类型与产品线组 冻结类型与分行类型 冻结类型 法律部要求（全部/借方）、法院命令（全部/借方）、合法身份证明缺失、受限查询（个人、合约）、手工（全部/借方/贷方/所选交易码） * 活期存款 授信 存款 特性 增加可用余额 可设定启用和终止日期 授权余额和明细可通过余额查询查询 类型 手工:一般或特定交易码 透支限额，有自动启用和终止日期 授信限额 关联账户内部转账 * 活期存款 保留 存款 特性 减少可用余额 可设定启用和终止日期 保留余额和明细可通过余额查询查询类型 手动 自动 产生原因 法律部门要求、法院命令、支票存款、未付贷款收据、未付商业票据、担保支票、保付支票、债务债权费、未付结算、扣押、转授信、贷款担保、关联账户内部转账等 * 活期存款 内部转账 存款 类型 为避免透支的关联账户 借记时发现资金不足 日终余额规整 常规 周期性 固定/可变金额 常规余额扫描 特性 如下对象间进行内部自动转账 同机一构内的各活期存款 同一所有人 同一币种 由简单产品定义参数