机电综合金融方案.ppt

广西机电设备有限责任公司综合金融服务方案 广西机电设备有限责任公司： 招商银行南宁分行很荣幸能够为贵公司提出综合金融服务方案。招商银行“点金|公司金融”为公司客户提供先进、高效、优质的个性化公司金融服务，贵公司有着广阔的发展空间和良好前景，在公司财务金融服务方面有各层次的需求，我们为您在从融资到理财、从现金管理到内部财务管理、从银行业务到投行业务、从公司金融服务到员工个人金融服务设计个性化的解决方案，并希望就有关问题与贵公司进行深入探讨，为贵公司的财务管理提供帮助。 现金管理方案，运用我行电子产品，为贵公司从现金、银行存款支付、监控、集约管理，到资金理财增值，提供全方位的真正意义的现金管理，帮助公司实现更高的财务管理效率和效益。 商务卡及个人服务方案，以招商银行信用卡为载体，我行为贵公司提供全能商务平台和全权差旅管理。 针对贵公司短期资金、中长期资金的管理，满足贵公司的如下需求：1、保证资金零风险或较低风险；2、保证资金满足正常对外支付，因此需要合理高效的流动性；3、保证资金零风险、高流动性基础上的稳定较高收益。 企业年金服务方案，招商银行总、分、支各级分行将会全程为您提供年金基金受托人、年金个人账户管理、年金基金托管等各方面的全程咨询及服务。 为您的客户提供个人自助缴费及代扣、对公托收、对账、清算及手续费结算等服务，并结合您的网络系统专为您设计出家居银行系统。 现金管理方案 现金管理方案 公司的需求情况 企业迫切需要依托网络化金融服务实现信息化、集约化财资管理。现状是： 贵公司在各市、县有90个左右的分（子）公司，每个分公司又在多家银行开立多个账户，资金分散又无法实现有效的整体余额查询和资金调度， 降低了资金整体使用效率。 现金管理方案 招商银行的解决方案——选择合适您的资金管理系统 招行精确细分国内资金管理市场，推出了三大资金管理产品线： 现金管理基础功能——超级网上企业银行 超级网银系统架构示意图： 现金管理基础功能——超级网上企业银行 招商银行SUPER-BANK的主要跨银行功能 功能一：统一的直联对接平台、统一的身份识别 只需使用唯一的招商银行点金Key数字证书，即可登录系统并管理、操作多家银行账户与资金。 现金管理基础功能——超级网上企业银行 功能二：跨银行账户管理 企业用户通过SUPER-BANK客户端统一的操作界面，可同时查询和管理多家银行账户的资金余额及交易明细，及时掌控资金动态。 跨银行账户管理 现金管理基础功能——超级网上企业银行 功能三：跨银行资金汇划 企业用户通过SUPER-BANK客户端统一的资金汇划界面，直接针对各家银行账户发送交易指令，各银行完成转账汇款操作后，及时通过银企直联平台反馈交易信息。 成批跨行支付经办 现金管理基础功能——超级网上企业银行 功能四：跨银行集团多级管理 账户层级分类 现金管理基础功能——超级网上企业银行 功能五：跨银行资金归集 设定上级账户和下级账户 利用7种触发条件，系统自动按年、月、周、日或时点实现资金的上划和下拨。 上划（5种）：保留指定余额、设置上限余额、按指定金额、全部余额、触发留底归集。 下拨（2种）：按指定金额、按补足金额 现金管理基础功能——超级网上企业银行 功能六：统一的数据格式 SUPER-BANK支持企业用户以统一的数据格式，实现对不同网上银行系统的数据对接和导入导出，企业用户可使用统一的批量支付数据文件，同时向多家银行发出交易指令，解决不同银行系统间支付数据格式互不兼容的问题。 现金管理基础功能——超级网上企业银行 SUPER-BANK安装 1 、下载SUPER-BANK客户端安装程序，由招商银 行上门安装。 2、购置银企直联平台前置机。 3、请各相关的商业银行服务器开通银企直联功能 现金管理基础功能——超级网上企业银行 SUPER-BANK费用 1、银企直联平台前置机售价不超过3000元/台 2、用户向招商银行支付一次性安装使用费10000元，另需每月支付200元服务费。 3、各商业银行的网上银行服务器开通银企直联一