将个贷业务放上流水线.ppt

* 将个贷业务放上流水线 个人银行总部 二○○五年九月十四日 系统的主要特点 物理集中和逻辑集中相结合 产品标准化和灵活的定制相结合 工作流管理下的标准流程 流水线操作和严格的专业分工 过程和贷后管理得到有效加强 网银 客户经理 柜面 信函 登记扫描 OCR识别 资料录入 录入复核 编辑检查 个贷分中心审查 个贷分中心 信用评分 个贷分中心审批 个贷中心审查 个贷中心 信用评分 个贷中心审批 贷审会意见录入 审批 审批 预审批 分行贷审会 审批 预审查 审批 业务发起 预处理 个贷分中心 个贷中心 分行 总行 放款 监督 会计 处理 归档 管理 客户 提交材料 签约岗 办理签约 办证岗 办理办证 客户经理 通知放款日 流水线 运行体系建设 一、对分行个贷运行架构作出决定并着手调整 分行个人信贷管理部 个贷中心 所有支行受理渠道 信函及网银渠道 分行个人信贷管理部 个贷分中心 个贷中心 部分支行受理渠道 所辖支行受理渠道 信函及网银渠道 分行个人信贷管理部 个贷分中心 个贷分中心 所辖支行受理渠道 所辖支行受理渠道 信函及网银渠道 个贷分中心 所辖支行受理渠道 岗位配备 二、针对已经决定的运行架构配备岗位 1、根据总行个贷中心建设方案的要求，针对已经决定的运行架构配置岗位； 2、根据总行个贷中心建设方案描述岗位职责、评估其工作量并制定各岗位的效率指标； 3、根据岗位描述和工作量预测，确定工作人员并进行岗位分工（注意兼岗禁止条款）； 4、在定向岗位培训的基础上确保人员到岗； 5、做好相应的授权工作。 上线前重点工作 三、精心组织，做好上线前准备工作 1、根据总行要求落实专门的上线工作组织 ； 2、核对各类数据，做好系统试迁移工作，保证系统迁移的成功率。根据上线要求做好各项备份； 3、根据总行的要求，结合分行的业务特点准确设置各类参数及各岗位操作权限； 4、在定岗定人的基础上，做好新系统线上各岗位的操作训练，保证上线后顺利运行； 5、制定新旧系统切换节点的业务衔接方案，力争旧系统终止和新系统启用的无缝衔接。 上线后重点工作 四、保证业务运行，做好善后工作 1、跟踪运行流程的各个节点，及时发现和解决问题； 2、考核线上各运行节点时效的均衡性，注意线上和线下操作的均衡，提高运行效率； 3、适当期间内，持续对个贷系统与核心系统各项相关数据进行核对，确保一致性； 4、关注如正常还款、提前还款、罚息处理、各类统计等，评估旧系统迁入数据的运行情况； 5、分行个人信贷部设立“问题中心”邮箱，用于收集、解决、向上反映新系统运行中的问题。 总行主要工作 1、做好新系统集中培训和分行上线前的培训； 2、组织后一批上线行参加前一批上线行的上线； 3、确保总行上线工作小组对分行上线准备中的问题作出及时响应； 4、设立“问题处理中心”邮箱；用于及时收集、解决、回复分行上线工作及新系统运行中的问题。 五、总行的工作 Thank you! 谢谢! *