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Product 产品 5 保本浮动收益 保本浮动收益类 （富鑫稳健分红） 投资方向 固定收益类资产(债券等)85-100%、权益类资产(股票等)0-15% 收益来源 主要是债券、固定收益理财产品和股票的投资所得 预期年化收益率 保底利率：1.75%，浮动收益率4-10%，合计1.75-11% 产品期限 开放式；每月度最后一个工作日开放一次认购， 每季度最后一个工作日开放一次可选择部分赎回。 费用 固定管理费1.5%，银行托管费0.1%，赎回费根据资金存续期，前3年按1.5%、1%、0.5%递减，3年后无赎回费。 特点 保本保息（由平安信托下属公司担保），每季度现金分红 没有任何初始费用，权益类资产实行止损策略，止损线为80% 适用人群 不愿意承担投资风险，对投资本金的安全性要求高，对流动性有一定要求，对赢利性不太高的稳健型客户 结合富贵 到期可用收益或是本金随时转成保单 富鑫稳健收益率 目录 3、信托对寿险业务的帮助 1、信托简介 ? 2、信托产品介绍 4、信托销售实战 Advantage 优势 1 信托对开拓寿险高端客户的帮助 发掘客户潜力 打破坚冰，成功约访 吸铁石 敲门砖 试金石 打江山 吸引转介绍 高端客户大多热衷做资产配置，对投资理财颇有心得和经验。谈投资约访更容易。 快速掌握顾客的真实财力，在推荐投资产品的同时为顾客配置与身价相符的保额。 物以类聚，人以群分。受益的顾客会为我们带来他们的高端朋友，请我们帮助理财规划。 Advantage 优势 2 信托对维护寿险高端客户的帮助 守江山 平安信托每季度/月度都会为投资者提供产品的投资报告，可借此机会通过交流投资和老客户联系感情，增加接触机会。 回访更自然 信托产品盈利 ↓ 客户身价增加 ↓ 用部分盈利资金加保 ↓ 轻松促成大额保单 加保更轻松 Advantage 优势 3 信托对寿险组织发展的两大帮助 增的不是员，是缘 高端人才更能够开发高端客户，为组织创造更高的利益。 帮助高端的增员对象了解平安综合金融的优势，减少对展业的为难情绪，吸引其加入我们的寿险团队。 加保更轻松 剩者为王，求发展先求生存，提高新人的留存率。让组织发展更健康。 组员~不抛弃，不放弃！ 续佣~一个子也不能少！ 提高留存率 增员高端人才 Advantage 优势 4 信托对促成保全大额保单的帮助 顾客想趸交，但只有期缴产品 客户未来可能丧失缴费能力 大额保单常见问题 保单继续率在走钢丝 续期佣金未必落袋 将续期保费一次性做入保本保息型信托计划，保单周年日前转出相应保费，以缴纳后期保费。 信托财产的独立性令客户的合法资金不受债务索偿的影响，保证客户在未来失去缴费能力时，保单价值不受影响。 客户的续期保费有了保障 ↓ 组织的保费继续率就有了保障！ 客户的续期保费有了保障 ↓ 你的续期佣金就有了保障！ 目录 3、信托对寿险业务的帮助 1、信托简介 ? 2、信托产品介绍 4、信托销售实战 Practice 实战 1 何物，何时，何地 平安信托的产品都是做什么的？ 平安信托作为平安集团高端的投融资平台，多年来一直在为集团开拓非资本市场投资领域。目前部分投资项目向客户开放，让高端客户的资产与平安集团共同成长。 平安信托的私人财富管理业务为个人和机构客户提供信托理财产品与服务。 平安信托的产品竞争力和风险如何？ 平安信托背靠平安综合金融平台，在投资市场中具有强大的议价能力，储备了大量的优质项目。 所有的投资项目都要经过独立风险控制部门和平安集团投资管理委员会审核方能面向客户发售。 Practice 实战 2 何物，何时，何地 平安信托的产品什么时间销售？ 每一个信托产品都有明确的投资方向和销售档期，必须在规定时间内面向市场融资，达到法定规模方能成立。 单个产品一般销售期间在一个月以内。 （证券投资类、保本浮动收益类产品除外） 平安信托的佣金发放周期有多长？ 自信托产品成立之日起，正常情况2个月内，最长不超过3个月，佣金（税后）直接发放到您的个人银行账户。 Practice 实战 3 何物，何人，何地 平安信托的业务在何处开展？ 信托业务的开拓可由信托理财经理陪同展业。与开拓寿险业务类似，可选定三方都方便的时间地点洽谈业务。 平安信托可提供哪些支持？ 平安信托位于平安总部大楼。建议初次接触信托业务的准客户到公司面谈，这样能给客户非常正规的感觉，您也会很有面子。可大大缩短促成时间，并提高交易金额。 平安信托在总部或豪华酒店，不定期举办产说会