2017-08-15上海检察机关公布2016年金融犯罪十大典型案例.pdfVIP

上海检察机关公布 2016 年度金融犯罪十大典型案例 6 月 28 日，上海市人民检察院发布 《2016 年度上海金融检察白皮书》，同时公布 2016 年度金融犯罪十大典型案例，切实提高社会公众对金融类犯罪社会危害性的认识。 上海检察机关 2016 年度金融犯罪十大典型案例 目录 1、周某某等人集资诈骗案 2、袁某某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案 3、金某某等人骗取贷款案 4、孙某某等人洗钱案 5、吴某某侵犯公民个人信息案 6、林某某等人非法经营股指期货案 7、张某利用未公开信息交易案 8、汪某某等人泄露内幕信息、内幕交易案 9、林某保险诈骗案 10、沈某某等人保险诈骗案 1 / 10 01 周某某等人集资诈骗案 案情简介： 2014 年 1 月，被告人刘某某、史某某、郭某某等人共同商量成立上海沪乾投资管理咨 询有限公司 （以下简称 “沪乾公司”）并于同年 5 月正式开展 “P2P网上吸存业务”.同年7 月，被告人周某某任沪乾公司法定代表人并先后与刘某某、史某某共同掌握资金，沪乾公司 实际并无运营资金和能力。 周某某、刘某某、史某某、郭某某、王某某明知公司无任何投资项目，仍授意他人或本 人参与制作假 “标”骗取群众投资；伪造转账凭证虚构群众投资的资金被用于该假 “标”； 虚构上海某塑胶有限公司为沪乾公司提供全额担保；在客户未投满 “标”时，由陶某某等人 负责用虚拟资金以 “马甲”账户买满假 “标”，且在公司资金链断裂后继续前述操作。 2015 年 2 月，被告人陈某任沪乾公司线下负责人，并先后聘用了多名线下业务员，通 过发放传单，打电话等形式，向不特定的社会群众开展了高息 “线下投资理财业务”，周某 某等人则以伪造的某塑胶公司的担保合同骗取群众投资。 经审计，沪乾公司通过线下签订投资协议，吸收 29 名投资人投资款人民币 358 万余元 （以下币种均为人民币），尚未偿还354 万余元。通过线上平台，吸收 154 名投资人投资款 28,62 万余元，尚未偿还8,97 万余元。上述资金实际被周某某、刘某某、史某某、郭某某 等人无抵押无息给他人、侵吞、暂支、支付前期投资群众的利息、公司运营等。 周某某、刘某某、郭某某、史某某、王某某以集资诈骗罪，被判处有期徒刑十三年至五 年不等，剥夺政治权利三年至一年不等，并处罚金人民币四十万元至十万元不等。 检察官寄语： 近年来，P2P 网络借贷作为互联网金融的典型业态发展迅猛，但是在法律性质模糊、监 管措施缺位的情况下，行业发展鱼龙混杂，泥沙俱下，P2P 甚至成为犯罪分子非法集资的新 工具、新名目。本案就是这样一起典型案例，周某某等人在沪乾公司无运营资金、无生产经 营项目、无投资渠道的情况下，以P2P 网络借贷为幌子，采取假债权、假担保、 “马甲”买 标等方式募集资金，是典型的庞氏骗局。 为保证 P2P 网络借贷行业的健康发展，建议金融监管部门进一步完善行业规则，督促合 规经营，保护投资人利益。社会公众在投资新兴金融行业时，切忌只关注高额回报承诺，应 对所投行业性质、风险有充分了解后理性投资。 02 袁某某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案 案情简介： 2 / 10 2014 年 6 月，被告人袁某某明知自己身负巨额债务，仍利用他人身份注册成立圆信 （上 海）资产管理有限公司 （以下简称 “圆信资产公司”），先后在本市虹口区黄浦路 99 号、 长宁区中山西路 1065 号、静安区南京西路 1168 号、苏州市环球 188广场租借场地成立黄浦 路分部、中山广场分部、中信泰富分部和苏州分部，并指使被告人陆某、张某、陈某等人组 织、联系被告人王某、李某某、卓某、贺某某、成某等人，以经