反洗钱机构的博弈和成本分析.pdfVIP

蠡反洗钱国际学术研讨会论文集 反洗钱机构的博弈和成本分析 吴丽华 刘利恒① (厦门大学金融系) 内容提要：本文分析了各国反洗钱的机制与发展过程，将反洗钱机构分为司法机构、金融监 管机构和金融机构三个部分。分别论述了三者在反洗钱活动中的比较优势。利用博奔的观点分 析了这三者在反洗钱执法活动中的地位变化和变迁过程，得出反洗钱成本的上升是反洗钱主导 机构变化的结论，并对反洗钱成本进行了分析与总结。 关键词：反洗钱机构 反洗钱成本 博弈 引 言 洗钱活动是目前国内外普遍关注的焦点和热点问题，随着我国进一步开放，参与了新的全 球经济金融体系的大循环，走私、贩毒、偷税、逃税、贪污受贿、金融诈骗活动大量产生，洗钱活动 十分猖獗。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额相当于全球GDP的2％⑦。 洗钱是指将非法收入合法化的过程，所涉及的范围十分广泛，随着金融工具的创新和金融管制 的放松，洗钱的隐蔽性增强，复杂程度不断加深。因此，加强反洗钱活动的协调工作以遏制洗钱 活动已成为国际社会的共识。研究反洗钱机构的设置和博弈行为，对于合理分配反洗钱