商业银行国际贸易融资业务存在的问题与对策.pdfVIP

2011年第6期 中国农业银行武汉培训学院学报 No．6 NOV．2011 总第 150期 JoumalofABCWuhanTrmningCollege SefialNo．150 商业银行国际贸易融资业务 存在的问题与对策 范建强 胡铁宁 姚年勋 (中国农业银行审计局武汉分局，湖北 武汉 430071) [摘 要] 目前我国的商业银行主要的国际贸易融资业务包括进 口押汇、打包放款、出口押汇、 授信开证等。随着我国外贸体制改革的不断深化，对外贸易保持了增长势头，为商业银行发展贸易融 资业务提供了更为广阔的空间。通过分析我国商业银行经营和管理贸易融资业务中存在的问题，探 求发展国际贸易融资的措施和方法。 [关键词] 商业银行；国际贸易；融资业务 [中图分类号]F832．33 [文献标识码]A [文章编号]1004—4817(2011)06—0024—03 近几年来。我国对外贸易的数量及范围迅速扩大，对 国内贸易的特点和性质上与国际贸易有很多相似之处。 外贸易的主体将向多层次扩展，国际贸易结算工具将呈 因此，商业银行可将国际贸易融资的操作方式移植到国 现出多样化趋势。与之相应的国际贸易融资方式亦将呈 内贸易融资上，根据我国目前的信用环境和业务风险程 现出前所未有的多样化、复杂性和专业化，其潜在的风险 度，开展国内信用证业务。另外，商业银行也可以通过创 在不断的增长和变化。对于我国商业银行来说，如何把 新应收账款融资来提高银行发展贸易融资业务的竞争 握机遇，扩大国际贸易融资、揽收国际结算业务，最大限 力。商业银行可根据 自身条件大力开展保理、福费廷和 度地获取中间业务和融资效益，同时，又要有效地防范和 出口商票等融资业务。在具体操作过程中可采用第三方 控制融资风险，也是值得关注的问题。 买断、资产证券化、风险参与、再担保等方式来分担风险， 一 、 商业银行国际贸易融资业务的发展趋势 进而促进贸易融资业务的发展。 高新科学技术的发展，加快了国际贸易供应链的形 (三)创新电子化管理方式，为客户获得业务资源创 成和电子商务及互联网技术的发展步伐，促进了国际贸 造条件。随着网络信息技术和计算机的普及，商业银行 易融资的发展，使得国际贸易融资在方式和市场组织形 应与时俱进 ，充分利用高新技术建立电子商务平台，参与 式上发生了一系列的深刻的变化 。 国际电子结算支付系统。电子商务平台既能为买方提供 (一)参与供应链各个环节，顺应国际贸易发展趋 了货到付款交易的自由，又可为卖方提供支付的保护，为 势。为了顺应国际贸易供应链发展趋势，一些国际大银 银行、保险公司、运输公司提供业务资源，为客户获得业 行已不再只是对客户在国际贸易中的某个环节或阶段进 务资源创造有利条件，同时也有效地降低国际贸易风险。 行局部的融资，而是更加关注客户在整个贸易周期的需 二、商业银行贸易融资业务存在的问题 求，从买卖双方签订合同开始，追踪整个供应链中货物及 目前，我国商业银行国际贸易融资业务操作管理比 资金的走向。 较粗放，没有完全建立各种融资业务的规范标准、业务操 (二)创新信用证业务，提高贸易融资业务竞争力。 作流程和风险防控体系，开展的国际贸易融资业务以减