《反洗钱法》出台的几点冷思考研究.pdfVIP

《反洗钱法》出台的几点冷思考▲ 《反洗钱法》出台的几点冷思考 林泽生① (厦门大学金融系) 内客羹要：《反洗钱法的出台．标志着我国反洗钱法律体系的初步建立，力今后反洗钱工作 打开了一个新的局而。受到了各方的广泛认可。{：反洗钱法：}于2007年1月1日起正式实麓。我 们在对这部法律的实麓寄予厚望的同时，也要冷静思考当荫存在的问题，进一步研究对策，让 反洗钱法更加有效地实麓。真正构筑反洗钱的钢铁长城。为此，本文提出了一些看法。 关键词：洗钱 身份识朋 财产申报 一、《反洗钱法》的出台背景 “洗钱”是指通过金融或其他机构将“非法所得”转变为“合法财产”的过程。洗钱是严重的 经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济的有序竞争，损害金融机构的 声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定；而且洗钱活动常与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败 和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政 治经济体系的安全构成严重威胁。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世 界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1．8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数 额不断增加。中国人民银行的报告显示，2005年，我国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑 资金交易报告等信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793．51亿元。 实际上，这只是我国“黑钱”巨大而神秘的冰山一角。央行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民介 000～4 绍说，每年发生在我国境内的洗钱规模大约在3 000亿元之间。 为了有效预防和打击洗钱活动，自上个世纪90年代初以来，我国一方面制定了以《刑法》第 191条和第312条为核心的反洗钱刑事法律规定，另一方面初步建立了以中国人民银行制定的 《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外 汇资金交易报告管理办法》为主体的反洗钱预防制度，对于预防洗钱活动发挥了积极作用。但 这些预防监控洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性 差，法律层级和法律效力较低，适用范围较窄等问题。反洗钱工作主要依据的是部门规章及规 范性文件，对存款类以外的金融机构、金融业的特定非金融机构等缺乏有力的约束，影响了反洗 钱的力度和效果。 为适应国内、国际反洗钱形势的需要，历经5年提案、起草和审议过程，《反洗钱法》于2006 年10月31日由十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过，这标志着我国反洗钱的法律体 ①作者简介：林泽生(1976一)，男，厦门大学经济学院金融系博士研究生。 145 ▲反洗钱国际学术研讨会论文集 系初步建立。《反洗钱法》在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度，标志着我国反洗钱 工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步，将在预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪，维护 金融秩序，保障社会公平和正义等方面发挥重要作用。 二、《反洗钱法》的解读 《反洗钱法》是在我国经济、社会、法律制度还很不健全，反洗钱工作开展的时间不长，全社 会的反洗钱意识还相当薄弱的情况下出台的。 为了惩处反洗钱有关管理部门及其工作人员的违法行为，保护公民的合法权益不受侵害， 保障正常的经济活动秩序，《反洗钱法》对反洗钱行政主管部门、依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构以及金融机构，规定予以处罚。 为加强反洗钱国际合作，履行我国已加入的国际公约规定的义务，维护我国负责任的大国 形象，《反洗钱法》确立了根据我国缔结或者参加的国际条约或者按照平等互惠的原则，开展反 洗钱国际合作的精神，并对国务院反洗钱行政主管部门在国际合作中的职责等作了授权性规 定，以便于反洗钱国际合作的组织协调。同时《反洗钱法》规定的内容也充分考虑和吸收了其他 国家、国际条约的有关规定，为反洗钱国际合作、联合打击洗钱犯罪提供了一个平台。 《反洗钱法》的主要内容除了包括违反《反洗钱法》的法律责任和开展反洗钱国际合作的原 则外，最重要的是明确了承担反洗钱义务的主体及其具体反洗钱义务