早早练12-递送保单标准流程.pptxVIP

递送保单标准流程;做好递送保单的好处 递送保单的标准流程 通关 ;1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入;开头语 核实关键信息及保额 阅读指引 主险重要条款 附加险重要条款 四个小提示 回执、回访及转介绍;开头语 目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我带来了，内容较多，为方便你了解，重点地方我会用铅笔标注，讲解时间大约10—15分钟。 注意点：铅笔、标注;核实关键信息及保额 目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷 关键句：首先?，我们来看一下保单的基本内容：保险合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号码和受益人等这些信息都正确吧？ 注意点：逐项与客户核对;核实关键信息及保额 关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我后面会具体讲解并把重点内容标注出来。 注意点：核对保额正确性; 我们接下来看“阅读指引?”。这里特别要提醒 的地方有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒您第一点，△?从签收合同次日起10日内，如果发现这份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受?这项权利了。不知道我有没有讲清楚呢？ ?; 那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项 和第三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些情况在2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明，而且用背景突出显示内容,非常重要，我都会特别标注出来的。您也知道，☆条款是保险合同的重要内容，您有时间的话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注并折个角，象这样，方便您以后查阅。好吗？ 做好标注☆、 △、折角;咱们接下来看△?第2.3条是责任免除，换句话说，如 果是因为以下这些原因导致的保险事故，是无法获得 理赔的：比如第（3）点的2年内自杀?、第（5）点的 酒驾?。△?第3.2条，是提醒客户有事要及时通知我们， 以免影响理赔。 做好标注 △、画圈、折角;咱们再来看△?第8.1条是明确说明与如实告知?，您之前有签名的投保资料复印件就附在后面，您抽空再核实一下看看有无出入，这会影响理赔效率，所以如果有什么出入可以随时联系我。毕竟合同是有法律效力的，慎重一些总是好的，对吧？ ? ;关键句：关键句：我们继续看这里，△?第8.3条是年龄错误条款，这是提醒客户在填写年龄时要注意和有效证件保持一致，以免影响合同效力。这一点在投保时我们已经核对无误了，对吧?？ 注意点：逐项与客户核对;关键句：△?第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾?”且此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基本保额不变，?这两个部分没有疑问吧? 注意点：做好标注 △、画圈、折角;关键句： △第2.1条除外责任这7点和前面是一样的，还增加了第8点，△如果是遗传性、先天性的疾病引起的重疾或轻度重疾，这属于除外责任。 注意点：做好标注 △、画圈、折角;关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的是豁免C） 注意点：画圈;关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交通工具或个人非营业车辆导致意外伤害的，有100万保额，加上主险的保额，累计最高有130万；这是本合同的亮点之一。再看附加意外险的第2.3条第7点怀孕原因导致的伤害和第10点猝死?，这两点也是除外责任 注意点：画圈;目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服务热线;目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服务热线;⑥ 四个提示 ;⑥ 四个提示 ;关键句：黄总，您再看，这是我们的保单回执，您只需要在 这里签字确认就可以了。您也知道平安是世界500强企业，为了保证您的权益，我们的电话中心还会对您进行电话回访，为了方便您接听电话，我们供您有三个选择的时间。您看哪个时间您比较方便接听电话呢？回访内容，也是刚才我们确认过的，希望您留意一下。我们的电话???0512-95511，我讲清楚了吗？这张回执我将会交回到我们公司，表示我已经把正式合同交到您的手上。谢谢您。