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人寿保险公司盛世添财二代教育保险计划 【投保规则】 一、投保年龄： 投保人：18-50周岁 被保险人：30天-60周岁 二、保额限制 PHYG3最低保额：20000元 特殊人群的保额限制 18-24周岁学生，家庭主妇，退休人员 以PHYG3保额的1.5倍计入特殊人群累计身故保额 未成年人 以PHYG3的单倍保额计入未成年人的累计寿险保额，以PHYG3保额的1/2计入未成年 人的累计意外险保额 孕妇、军人(非行政及内勤人员）、待业/下岗人员、僧尼、道士不得投保 具体特殊人群保额限制参见费率手册个人寿险通用投保规则中“特殊人群规则”部分 三、附加规则 投保人与被保险人为同一人时，仅需附加CIWPA 投保人与被保险人非同一人时，需同时附加WPD及CIWPB 四、递进规则 本计划以0.5份递进。 五、投保资料的递交 1.投保单证递交要求 备注：表格 各中“ V，， 表示需要递交 食口 广口口 投保单 产品组合说明 寿险顾问报告书 产品说明书 投保提示 教育计划 V V V V V 天津地区需递交“服务确认书”。 深圳地区需递交“风险提示书”。 六、体检规则 1.被保险人体检规则： 体检保额计算 ?以PHYG3的单倍保额计入累计寿险+重疾体检保额 免体检限额 参见费率手册个人寿险通用投保规则中“体检规则”部分 2.投保人体检规则： 体检保额计算 体检保额=PHYG3年交保险费*(交费期数-1) 免体检限额 免体检限额为45万 该免体检限额需累计计算客户所有保费豁免类产品的保额 七、高额件财务规则 高额件保额计算 以PHYG3保额的1.5倍计入累计身故保额 财务核保要求 参见费率手册个人寿险通用投保规则中“高额件财务规则”部分 目录 前目 第一部分营销业务指标定义与统计口径 弟一章总保费系列指标 第~■章总人力系列指标 第三章经营绩效指标 第二部分现行产品分类方法 第一章现行产品分类 第二章现售主要产品分类一览表 第三部分年度化标准保费与标准保费折算办法 第四部分附表 附表一佣金比率查询表 附表二 06年城市分类查询表 营销业务指标定义与统计口径 总保费系列指标 1、初审预收规模保费 定义：录入初审预收系统，未经折算的保单收入。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 2、初审预收标准保费 定义：录入初审预收系统的规模保费，按照标准保费折算办法折算的保单收入。 统计口径：1、统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 2、标准保费折算办法见第三部分。 计算公式：初审预收标准保费=初审预收规模保费*标准保费折算系数 3、初审预收年度化标准保费 定义：录入初审预收系统的规模保费，按照年度化标准保费折算办法折算而来的 保单收入。 统计口径：1、短期健康险与短期意外险的续期保费均不统计在内。 2、年度化标准保费折算办法见第三部分。 计算公式： 初审预收年度化标准保费=初审预收规模保费*年度化标准保费折算系数 4、契约预收规模保费 定义：录入契约预收系统，未经折算的保单收入 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 5、契约预收标准保费 定义：录入契约预收系统的规模保费，按照一定的原则进行折算（折算原则同指 标2)。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 计算公式：契约预收标准保费=契约预收规模保费*标准保费折算系数 6、契约预收年度化标准保费 定义：录入契约预收系统的规模保费，按照一定的原则进行折算（折算原则同指 标 3)。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 计算公式： 契约预收年度化标准保费=契约预收规模保费*年度化标准保费折算系数 7、首年规模保费 定义：统计期内通过公司核保流程的毛保费（即未经过折算的保单收入）。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 8、首年标准保费 定义：统计期内通过公司核保流程的规模保费，按照一定的原则进行折算后得到 的保费（折算原则同指标2)。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 计算公式：首年标准保费=首年规模保费*标准保费折算系数 9、首年年度化标准保费 定义：统计期内通过公司核保流程的规模保费，按照一定的原则进行折算后得到 的保费（折算方法同指标3)。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。 计算公式：首年年度化标准保费=首年规模保费*年度化标准保费折算系数 10、首期规模保费 定义：在统计期内第一次缴费的首年规模保费 统计口径：含追加保费 说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为2005年1月1日，其 他三次分别为2005年4月1日、2005年7月1日、2005年10月1日，则05 年1月1日缴费称之