灯湖私募债-凤凰金融.PDFVIP

灯湖私募债——佛山市华信小额贷款有限公司 2015 年私募债券 产品说明书 债券名称：灯湖私募债——佛山市华信小额贷款有限公司2015年私募债券 发行人：佛山市华信小额贷款有限公司 债券承销商：广州市融资担保中心有限责任公司 债券受托管理人：广东金融高新区股权交易中心有限公司 担保人：广州市融资担保中心有限责任公司 本期发行规模：100万元人民币 存续期限：1年 票面利率：7.5 %/年（本期债券为固定利率债券，票面利率在债券存续期内固定不变） 还本付息方式：按月付息、到期一次性还本 保障措施：广州市融资担保中心有限责任公司为本债券的还本付息提供全额无条件不可撤销连带责任保证 担保，担保范围包括被担保债券本金及应付利息、罚息、违约金、损害赔偿金、实现债权的全部费用及其 他应支付的费用。 募集期：2015年8月22日至 2015年8 月26 日 募集成功：是指截至募集期最后一日24点前，灯湖私募债——佛山市华信小额贷款有限公司2015 年私募 债券募集总金额达到《募集说明书》规定的发行规模总额的60% 起息日：2015年8月27日 到期日：2016年8月27日 还款日：详见《认购协议》之附件《还款详情表》 资金到账方式：按月付息、到期一次性还本，本息将于各期还款日划入债券持有人的U付账户（即债券持 有人在联动优势电子商务有限公司开立的资金托管账户，下同），具体到账时间以联动优势与债券持有人 协议确定为准。各资金交易日如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第1个工作日。 认购金额：不低于5000元人民币 收益计算方式：投资收益=投资本金*票面利率*投资月数/12 募集资金用途：主要用于发放小额贷款。 信息披露的具体要求：发行人及其全体董事、监事及高级管理人员以及其他信息披露义务人，将严格履行 信息披露义务，并保证所披露的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 投资者要求：投资者认购本期私募债，需符合广东金融高新区股权交易中心有限公司债权投资者要求并申 请开立登记账户。 投资者税务处理：投资者应依据法律规定履行纳税义务，自行完税。 违约安排：如发行人不能将本期债券本息足额兑付至债券持有人指定账户（即债券持有人U付账户），广 州市融资担保中心有限责任公司承担担保责任，并在每期还款日起十三（13）个工作日内将代偿资金划入 债券持有人U 付账户。如本次债券逾期偿付本金或应付利息超过三（3）日的，受托管理人可根据债券持有 人会议的指示，要求发行人根据逾期天数按所有剩余未偿还的本金和利息总额的每日万分之六向债券持有 人支付逾期罚息。 争议处理机制： 本期债券相关各方均应首先通过友好协商方式解决；协商不成的，任何一方均可向发行人所在地或广东股 交中心所在地人民法院提起诉讼。 提示：投资者如需查阅本期债券的募集说明书等相关材料，可联系广东金融高新区股权交易中心有限公司 客服（粤股交，0757。   灯湖私募债——佛山市华信小额贷款有限公司 2015 年私募债券 认购风险揭示书 尊敬的投资者： 感谢您认购“灯湖私募债——佛山市华信小额贷款有限公司2015年私募债券 ”（以下简称 “本期债券”）。在您签署本认购风险揭示书前，请仔细阅读风险揭示书的具体内容。凡填写并签署本认 购风险揭示书的客户，将视为已了解并认可上述文件内容，对本债券可能发生的风险有足够的了解和认识 并愿意自行承担认购本债券可能带来的财产损益和法律责任。 投资者在购买本债券时，除募集说明书披露的其他各项资料外（投资者如需查阅本期债券的募集说明书等 相关材料，可联系广东金融高新区股权交易中心有限公司客服（粤股交，0757），请认真考虑 本期债券下述各项风险因素: （一）利率风险 受国民经济总体运行状况、国家宏观经济、国家货币政策、财政政策等因素的影响，市场利率水平和利率 结构存在波动的可能性。由于本期私募债券采用固定利率的形式，在本期私募债券存续期内，市场利率的 波动可能使本期私募债券投资者的机会成本存在一定不确定性。 （二）流动性风险 本期债券发行结束后，私募债券转让市场的活跃程度受到宏观经济环境、投资者分布、投资者转让意愿等 因素的影响，发行人亦无法保