投资筹划 基金投资汇报书.ppt

基金投资汇报书 投资目标及投资风险偏好 基金持仓明细及收益情况 分析投资概况及基金近期市场表现 对投资适当进行微调 组合投资目标 投资时间：2年-3年 预期年收益6%-12% 亏损率不能超过10% 投资风险偏好：稳健型 王先生基金持仓明细及收益情况 购买时间 产品名称 购买金额 盈亏率 2010-08-02 华商稳健双利 50万 1.80% 2010-10-23 建信内生动力 30万 -2.85% 2010-11-08 银华信用双利 60万 0.16% 2010-11-15 银华富裕主题 10万 -15.73 数据截止到2011年7月8日 王先生持有基金市场表现情况 产品名称 近一年排名 近二年排名 近三年排名 银华富裕主题股票型基金 143/208 7/155 9/116 建信内生动力股票型基金 33/238 - - 银华信用双利债券型基金 8/77 -　 -　 华商稳健双利债券型基金 35/77 　- 　- 王先生的资产配置情况 债券基金占资本市场的比例为64% 股票基金占资本市场的比例为36% 投资行为：偏保守投资 分析总结 1、通过以上数据来看投资总回报率出现了-0.17%亏损，亏浮相对较低，没有超出目标范围值，但同时预期年收益6%-12%的投资回报率实现的效果也不是很理想。 2、分析原因：由于受到国家宏观调控的影响使我们的投资在不同程度上受到了一定的影响。 3、建议客户对投资进行微调 对投资适当进行微调 方案 一、提高股票型基金投资比例，追加投入资金。 二、调整现有基金投资比例。 调整后持仓明细（一） 购买时间 产品名称 购买金额 增减 2010-08-02 华商稳健双利 50万 2010-10-23 建信内生动力 30万 2010-11-08 银华信用双利 60万 2010-11-15 银华富裕主题 10万 15万 买入 银华价值优选 10万 调整后持仓明细 购买时间 产品名称 购买金额 增减 2010-08-02 华商稳健双利 50万 -10 2010-10-23 建信内生动力 30万 10 2010-11-08 银华信用双利 60万 -15 2010-11-15 银华富裕主题 10万 15 买入 银华价值优选 10万 王先生的资产配置情况 债券基金占个人资产的比例为54% 股票基金占个人资产的比例为46% 风险偏好：稳健型 谢谢！