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单客户多银行存管业务流程 客户资金存管中心 二零一一年三月 第一部分 概述 一、基本概念 单客户多银行第三方存管是指客户可以选择多家存管银行作为交易结算资金的存管银行，完成各存管银行与相应资金账户间的资金划转，省略变更存管银行的繁杂手续。 二、与现有第三方存管模式的区别 现有第三方存管模式：是单银行第三方存管模式，客户只能选择一家银行作为其保证金的存管银行，若想更换存管银行，需在证券公司端完成存管银行的变更手续。 　单客户多银行第三方存管模式：客户可同时选择多家银行作为其保证金的存管银行，分别与选定的存管银行办理一一对应的签约手续。不同存管银行对应有不同证券资金账户，主资金账户与辅助资金账户间可进行资金划转。 三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转，不能通过该账户发起交易。 客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。 第二部分 开户流程 一、资料审核 1、新增客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）《资金帐户开户申请表》 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》 2、存量客户 （1）投资者有效身份证明文件 （2）证券帐户卡 （3）资金帐户卡 （4）《单客户多银行存管业务申请表》 （5）《单客户多银行存管服务协议》 （6）《单客户多银行第三方存管风险揭示书》 （7）《客户资金第三方存管协议》 二、开户 柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户申请，为其开通单客户多银行存管业务。 1、新增客户首先通过“联合开户”开立主资产帐号，根据客户需求，然后通过“财富通帐户开户”菜单开立一个或多个子资产帐号，子资产帐号数不可超过4个。 2、存量客户在确认为合格帐户后，根据客户需求，可直接通过 “财富通帐户开户” 菜单开立一个或多个子资产帐号，子资产帐号数不可超过4个。 三、三方存管关系 1、对于新增客户，在开立了主资产帐号并且发起了三方存管预指定之后，营业部柜台可以完成子资产帐户的三方关系预指定，并去相应银行完成身份确认。 2、对于存量客户，在主资产帐号三方关系正常的前提下，直接完成子资产帐户的三方关系预指定，并去相应银行完成身份确认。 3、子资产帐号在开立时，系统自动将主资产帐号的资金密码同步给子资产帐号，子资产帐号不单独设置资金密码。 第三部分 帐户信息变更流程 一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》 二、业务受理 柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户申请，为其办理帐户信息变更业务。 1、首先变更主资产帐号相关信息，系统会自动将新信息同步给06交易柜台及所有子帐号。 2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息同步给相应的子帐户资金存管银行。 3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。 4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码，然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同步给所有子帐户。 第四部分 主资产帐号变更流程 一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》 二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。 2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资金账户相应的币种分户。 3、柜员审核通过后，在系统内进行主资金账户变更操作，将客户所选择的已有辅助资金账户调整为主资金账户，原主资金账户同时自动变更为辅助资金账户。 第五部分 单客户多银行存管业务取消 一、资料审核 1、投资者有效身份证明文件 2、证券帐户卡 3、资金帐户卡 4、《单客户多银行存管业务申请表》 二、业务受理 柜员在确认为投资者本人后，受理投资者业务取消申请。单客户多银行存管业务取消前，所有