第二章 公司治理与内部控制、第三章合规文化建设详解.pptVIP

董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险；负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。　 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行。　 高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。 * * * * * * * * * * * * * * * * * 合规风险正成为中小金融机构主要风险之一。 * 3、合规理念 * 合规人人有责 合规不仅仅是合规管理人员的责任，更是全行员工的共同责任。全行员工应共同遵循和贯彻落实各项规章制度，人人养成诚信、正直的价值观，遵守高标准的执业道德规范。 合规维护声誉。 合规除了确保我行遵纪守法、审慎经营之外，还能够树立良好的外部形象和信誉，打造我行品牌形象，促进经营上的诚信行为转化为核心竞争力，增强客户对我行认可度