[专业文献]工商银行投资理财风险测试表.doc

工商银行投资理财风险测试表1.以下哪项是适合您的投资风格？ A进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 B稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性 C保守：希望保守投资，回报高于定期存款 D无风险：不希望本金承担风险 2.以下哪项最能说明您的投资经验？ A经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。 B经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。 C经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。 3.您希望您的投资目标在多长时间内实现？ A5年以上B、3-5年 C、1－2年D、1年以下 4.如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？ A75％以上B50％－75％C25％－50％D25％以下 5.您在产品持有期内是否有赎回产品的需求？ A没有B不确定C有 6.未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？ A预计未来每月可投资金额比现在高 B预计未来每月可投资金额跟现在大体相同 C预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休） 7.投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？ A否B是8.您的年龄是？ A高于61岁B、51-60 C、41-50 D、31-40 E、18-30 9.对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？ A否B是 10.您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险） A远超过定期存款利率B比定期存款利率稍高C跟银行存款利率大体相同 11.您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？A否B是 12.您的投资目的是？ A让财富保值增值B个人目标（如置业、购车）C子女教育费，退休计划。 13.您可承受的价值波动幅度？ A不能够承受本金损失B能够承受本金10％内的亏损C能够承受本金20-50％的亏损D能够承受本金50％以上亏损 14.您的家庭年收入为？ A100万元以上B、50-100万元C、20-50万元D、5-20万元E、5万元以下 15.当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反应是： A无所谓B可以接受C稍有焦虑D明显焦虑