7.主顾开拓+核心模式分享-保单年检会.ppt.pptVIP

万能险利率状况 万能险是指包含保险保障功能，并至少在一个投资帐户拥有一定资产价值的人身保险险种。平安万能险既能给予投保人身价保障,防病保障，还提供意外医疗保障，是一款多功能理财产品。投保人可以直接参与投资活动。万能险是以日计息，月复利的方式进行计算，根据保监会要求每月1号结算利率，5个工作日内以透明公开的形式在网上公布。 * “一帐通”服务—电话、网络 1、生存金领取 2、保单借款 3、保单还款 4、帐户查询及领取 5、分红险红利查询 6、部分领取 7、客户资料变更 在网络广泛普及的今天，平安保险公司引领时代发展，为客户提供更快捷方便的保单电子化服务 无论何时何地、客户足不出户，均可通过平安官方网站或客服热线95511 享受保单多项服务，省去您亲临客服中心办理的时间。 365天×24小时便捷的电子化服务 * * 重大信息公布 2009年两会对保险法重要内容进行了修改，新《保险法》已于同年10月1日开始实施，其中的不可抗辩条款更倾向保证客户的利益。根据国家保监会要求，进一步做好风险管控，各家保险公司已对部分优惠产品进行分期分批限时停售，新上市险种的费率普遍提高。 我公司已停售产品：富贵人生（2010年2月28日停售） 世纪赢家（已确定4-5月份停售） 即将停售产品：智盈人生（8月停售，有可能提前） 调整费率产品：分红险种（等待通知） * * * 投资智盈人生演示1：王先生 年 龄：20周岁 保 障：120000 其中防大病: 120000 投 资 额：6000元/年 投 资 期：二十年 * 年龄 20岁 30岁 64000 金 额 50岁 40岁 60岁 最低风险保障：120000元。其中含大病保障120000元 128000 154000 投资举例2 王先生 120000元 120000元 339000元 514000元 192000 共投资12万 6000元/年*20年 注: 现金价值可动用帐户 身故保障最低120000给付 70岁 763000元 247000 30000元 * * * 投资智盈人生演示2：王先生 年 龄：20周岁 保 障：120000 其中防大病: 120000 投 资 额：6000元/年 投 资 期：二十年 * 年龄 20岁 40岁 193000 金 额 60岁 50岁 70岁 最低风险保障：120000元。其中含大病保障120000元 328000 556000 202000元 345000元 584000元 974000元 928000 共存款12万 6000元/年*20年 75岁 1249000元 1188000 30岁 67000 120000元 一卡在手终身无忧，存款存出一个公务员 * 保守投资 平安 500元/月 年交6000元 30岁 投资帐户 保障帐户 250000身价保障 200000重疾保障 200000元左右 30岁 60岁 220000元左右 仅仅只是改变一下储蓄习惯 500元/月 年交6000元 按中档结算利率 共交20年 2.5%一年期利率 共交20年 60岁 * 平安万能险利率公告 2010 年2月 4.375% 2009年4月 4.75% 2008年6月 5.75% 2010年1月 4.5% 2009年3月 4.75% 2008年5月 5.75% 2009年12月 4.5% 2009年2月 5% 2008年4月 5.75% 2009年11月 4.375% 2009年1月 5.25% 2008年3月 5.5% 2009年10月 4.25% 2008年12月 5.25% 2008年2月 5.25% 2009年9月 4.25% 2008年11月 5.25% 2008年1月 5.25% 2009年8月 4.5% 2008年10月 5.25% 2007年12月 5% 2009年7月 4.5% 2008年9月 5.5% 2007年11月 5% 2009年6月 4.5% 2008年8月 5.75% 2007年10月 4.75% 2009年5月 4.75% 2008年7月 5.75% 2007年9月 4.25% * 保单年检统一流程及要求 1. 认真检视保单，核对资料是否正确无误，与客户确认有无变更事项，如有需求，在三日内协助客户办理完毕。 2.有责任为客户做好检视分析，使客户清楚自已的保障状况、注意事项、保障是否够用、有无缺口，清楚现在，知道未来，明确方向。 3.有义务从保险专业的角度为客户提供具体弥补缺口的专业