【精编】银行合规风险自查报告、心得体会5.docxVIP

【精编】银行合规风险自查报告、心得体会5.docx

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【精编】银行合规风险自查报告、心得体会5.docx

关于XX社(部、中心)合规风险自查情况的报告根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》(XX农信联发〔2011〕140号)要求,为更好贯彻落实该项工作,我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组,并对存在的合规风险进行认真自查,通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段,不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下:一、组织领导根据联社“合规文化建设年” 活动要求,我社成立了“合规文化建设年” 活动推动工作领导小组。组长:XXX副组长:XXX成员:XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX(注:正副组长由班子担任,全体员工均为成员,确保人人合规、人人推动)二、自查情况经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查,我社共发现以下主要风险点:(一)信用风险管理方面主要排查内容是:信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理(含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面)。(二)市场风险管理方面主要排查内容是:完善可操作性强的市场风险管理,关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容(该项业务已集中在计财部,由该部负责)。(三)操作风险管理方面主要排查内容是:操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险(含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险)。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面,所以各信用社(部、中心)均应按照职责要求归口负责,同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度,该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。(四)流动性风险管理方面主要排查内容是:要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。(该项工作由计划资金财务部负责)(五)声誉风险管理方面主要排查内容是:重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语,合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。(六)应急管理方面主要排查内容是:是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度;各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。上述排查格式仅供参考,各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析(具体条线分为:信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、反洗钱、服务规范等方面内容);联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查,重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。三、原因分析对上述问题(风险)的产生原因作出详尽分析,深入了解问题(风险)根源。四、整改措施对上述问题(风险)的产生提出解决或处理措施,认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系,严格践行合规职责,最终达到防范和化解风险目的,促进各项业务又好又快发展。 二O一一年六月三十日 (加盖公章)合规文化建设大讨论学习总结根据支行的总体安排,我分理处于12月份继续开展了“合规文化建设学习大讨论”专题活动,通过大学习、大讨论、大对照,使员工对合规文化建设大讨论有了更深的理解,合规文化建设活动对促进我行经营起着至关重要的作用,对员工教育很大,感触很深。现将员工讨论情况总结如下:一、“会计基础规范”是做好会计核算和内部控制的保障。在农合行日常经营管理中,会计核算和内部控制起到至关重要的作用。它一方面通过严格的核算制度和内控制度,防范和监控操作风险和道德风险的发生;另一方面通过会计核算,可向决策层和监管机构真实、准确、完整、及时地提供会计报表和各项经营指标。以便决策层和监管机构对农行过去某一会计期间的经营状况加以总结,同时制定未来经营目标,充分发挥会计核算的“事前、事中、事后”监督功能。二、认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境

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