英国开展投资者教育的情况及对我们的启示-中国期货业协会.PDF

背 景 资 料 　 B A C K G R O U N D 英国开展投资者教育的情况 及对我们的启示 ——中国证监会派出机构领导赴英、法两国考察报告选编 中国证监会投资者教育办公室 前早期的投资者教育都是 由社会上的投资咨询机 构 、消费者组织、证券公司等 自发地进行 ，不成 “气候”。2002年以后 ，英国政府 ，即财政部和 金融服务局 （ ）开始逐步重视并组织开展全社 FSA 会的投资者教育。 根据英国FSA理财能力战略部官员介绍，近年 来理财能力教育逐步得到重视和全面的开展，主要 是出于以下几点考虑： 一是年轻人越来越多地承担财政义务。如金融 机构推出的种类繁多的专门针对学生步入社会后的 各种贷款、政府推出的儿童福利储蓄计划，使年轻 人及新生儿的家长对儿童信托基金、消费贷款等比 以前有更多、更广泛的金融产品的选择，理财问题 越来越多地融入到年轻人的生活。 英国的资本市场发展虽早，但以政府为主导、 二是英国社会面临人口老龄化的问题 ，巨大的 有针对性地开展投资者教育工作的历史并不长。 退休金缺口迫使英国政府对退休金制度进行改革。 近年来 ，英国政府越来越重视投资者教育工作并 而国民缺少长期理财计划和意识，过度举债 ，储蓄 取得了明显成效。与英国相比较 ，我国在金融监管 率下降，从而使社会保障体系出现隐患，直接影响 制度、市场成熟程度、法规体系建设、投资者行为 着新的退休金计划的实施。 模式、投资者教育所要解决的主要问题等方面都存 三是金融产品日趋多样化 ，投资者缺乏理财能 在着不少差异。在不断加强投资者教育工作的过程 力和风险评估能力，市场上又缺乏相应的教育咨询 中，英国的一些做法是值得我们学习和借鉴的。 机构客观公正地介绍金融产品风险。 2000年以来 ，英国财政部及FSA曾多次组织大 英国政府主导开展投资者教育的基 规模社会调查。其中FSA对国民理财状况的一份调 本情况 查报告显示：