保险企划工作指南.pptVIP

分公司企划工作的主要内容 企划在我公司经营中的作用 企划工作的关键 经营分析的发展阶段 经营分析的基本方法 经营分析的基本方法 经营分析的基本方法 经营分析的基本方法 经营分析的基本方法 经营分析的基本方法 一季度山西寿险市场发展状况 情报信息收集的方式 同业调研信息主要内容及产品 指标—— 个险 业务分析的关键指标 计划达成率 年度业务进度 业务发展趋势 同比或环比成长性 新险业务推广情况 评价业绩规模 期缴/趸缴率 长/短险占比 传统/分红/健康/意外险 主险/附险占比 退保/契撤率 评价业务品质 绩优人员占比 转正率/留存率 活动率 人均件数、人均产能 年龄、性别、学历、经历 人力达成率 人力走势 各级人员成长性 增员率 脱落率 评价队伍规模 评价队伍品质 经营 分析 关键指标—— 个险 业务分析的关键指标 经营 分析 山西一季度个险产能指标 ★ 平安以7480的人均产能居于第一位；国寿5474居第二；我司第三 ★ 人均收入，泰康凭借3月万能停售有效提升业务队伍收入；我司列第二 人均产能 人均FYC 计划达成率 业务进度 业务发展趋势、成长性 渠道发展（中介） 年金/EB保费 规模 利润 长/短险占比 年金/EB占比 转正率、达标率 人均绩效 健康险/非健康险赔付率 两差（费差/死差）情况 品质 指标——团险 业务分析的关键指标 经营 分析 关键指标——团险 业务分析的关键指标 短期健康险（当期现金赔付＋当期的delta_IAR+当期的delta_IBNR） 短期健康险赔付率＝ *100% 当期短期健康险经过保费 注:1、2106、2108、2109的当期经过保费 = 当期总保费收入，其它一年期的产品按照24分法计算经过保费； 2、 IAR是已发生已报案未决赔款准备金， IBNR是已发生未报案赔款准备金，delta指两期之间的变化量。 经营 分析 指标—— 银保 计划达成率 业务进度 业务发展趋势、成长性 网点成长（工农中建） 客户经理成长 趸交/期交保费 现金柜、理财柜、Dm 规模 期交保费占比 10年期保费占比 客户经理达标率 人均绩效、网均产能 品质 业务分析的关键指标 经营 分析 关键指标—— 银保 业务分析的关键指标 注：1、总标保收入包括趸缴和期缴业务； 2、网点数指现金柜和理财柜的所有网点； 3、人均期缴件数的计算不包括DM项目； 4、客户经理包括客户经理和理财专员在内的业务人员。 经营 分析 个险续年保费任务完成率 银保续年保费任务完成率 当月应收实收达成率 规模 二次收费达成率 三次收费达成率 13个月保费继续率 25个月保费继续率 个险健康险赔付率 个险意外险赔付率 承保率 品质 指标——运营 业务分析的关键指标 经营 分析 指标——运营 业务分析的关键指标 经营 分析 情报的威力 1815年6月18日，在比利时布鲁塞尔近郊展开的滑铁卢战役，不仅是拿破仑和威灵顿两支大军之间的生死决斗，也是成千上万投资者的巨大赌博，赢家将获得空前的财富，输家将损失惨重。伦敦股票交易市场的空气紧张到了极点，所有的人都在焦急地等待着滑铁卢战役的最终结果。如果英国败了，英国公债（Consols）的价格将跌进深渊；如果英国胜了，英国公债将冲上云霄。 　　正当两支狭路相逢的大军进行着殊死战斗时，罗斯柴尔德的间谍们也在紧张地从两军内部收集着尽可能准确的各种战况进展的情报。更多的间谍们随时负责把最新战况转送到离战场最近的罗斯柴尔德情报中转站。到傍晚时分，拿破仑的败局已定，一个名叫罗斯伍兹的罗斯柴尔德快信传递员亲眼目睹了战况，当晚就把消息送到了内森·罗斯柴尔德手里 　　当内森快步进入股票交易所时，正在等待战报的焦急而激动的人群立刻安静下来，所有人的目光都注视着内森那张毫无表情、高深莫测的脸。这时，内森放慢了脚步，走到自己的被称为“罗斯柴尔德支柱”的宝座上。此时他脸上的肌肉仿佛石雕一般没有丝毫情绪浮动。这时的交易大厅已经完全没有了往日的喧嚣，每一个人都把自己的富贵荣辱寄托在内森的眼神上。稍事片刻，内森冲着环伺在身边的罗斯柴尔德家族的交易员们递了一个深邃的眼色，大家立即一声不响地冲向交易台，开始抛售英国公债。大厅里立时一阵骚动，有些人开始交头接耳