金融机构管理天津市高等教育自学考试课程考试大纲.docVIP

天津市高等教育自学考试课程考试大纲 课程名称：金融机构管理 课程代码：3263 第一部分 课程性质与设置目的 一、课程性质与特点 本课程是高等教育自学考试金融学（本科）专业开设的专业基础课之一，它是一门理论联系实际、应用性较强的课程。本课程是金融学专业教育的重要组成部分，其以为各金融机构业务为基础，以对其业务进行风险管理为出发点，全面介绍了各金融机构业务和对其业务进行管理的方式和方法。 二、课程设置的目的和要求 设置本课程，为了使考生能够牢固掌握有关金融机构的基本概念、金融机构业务与管理的基本理论和基本方法，能够运用所学理论知识对金融机构业务与管理有一个清晰的认识。 通过本课程的学习，要求考生掌握有关金融机构的基本概念、金融机构业务与管理的基本理和基本方法，能够把所学理论知识运用到实践决。并掌握有关的学习方法，提高分析问题和解决问题的能力。 三、与本专业其他课程的关系 《金融机构管理》是金融学专业大学本科学生必修的专业基础课程，它与金融学专业的许多其他课程有着密切的关系。《货币银行学》、《国际金融》是本课程的基础，并与《财务 管理》、《投资学》《金融工程学》等多门金融专业课程互相衔接配合。 第二部分 课程内容与考核目标 第1章 概论 学习目的与要求 通过本章学习，了解和掌握金融体系和金融机构有哪些类型，金融机构的业务特点，对金融机构管理的原则和特点，以及金融机构风险管理的基本内容。 考核知识点和考核目标 （一）金融体系及金融机构（重点） 识记：金融体系、金融机构 理解：金融体系的类型 金融体系与金融制度的区别 金融体系与金融市场的关系 金融机构的分类 应用：我国金融机构体系的构成 （二）金融机构业务及其管理（次重点） 识记：风险、风险管理 理解：金融机构业务的基本特征 金融机构管理的特点 风险管理的措施和方法 应用：我国为什么要分业经营 第2章 商业银行业务 学习目的与要求 通过本章学习，理解和掌握商业银行的特征，各国商业银行的组织形式，以及商业银行的经营管理选择什么目标，遵循什么原则，和商业银行经营的具体业务。 二、考核知识点和考核目标 （一）商业银行的各项业务（重点） 识记：可转让定期存单、同业拆借、易变负债、中间业务、表外业务 理解：资产、负债和中间三大传统业务各自的内容 表外业务的分类及其对银行经营与管理的意义 （二）商业银行的特征与组织形式（次重点） 识记：商业银行、总分行制、银行控股公司制 理解：商业银行与工商企业、其他金融机构的异同 商业银行的组织形式及各自的优缺点 （三）商业银行的经营目标和经营约束（次重点） 识记：流动性、一级准备、二级准备 理解：商业银行的经营原则 应用：银行为什么以利润最大化作为自己的经营目标 第3章 商业银行管理 学习目的与要求 通过本章学习，理解和掌握商业银行管理包含的具体内容，并掌握经营管理的具体理论和方法。 二、考核知识点和考核目标 （一）资产负债管理（重点） 识记：商业贷款论、资产转换论、预期收入理论、负债管理论、资产负债综合管理、资金集聚法、资金转换法、利率敏感性分析与缺口管理、有效持续期缺口管理 理解：资产管理理论发展的三个阶段及各自的优缺点 负债管理理论的主要优缺点 资产负债管理的几种常见形式 应用：运用利率敏感性缺口分析银行的风险 （二）商业银行资本的管理（重点） 识记：银行资本、核心资本、附属资本、内部资本、外部资本、巴塞尔协议、资本充足率 理解：商业银行增加资本金的途径 （三）政府对商业银行的管理（次重点） 识记：最后贷款人 理解：金融管理当局对银行管理的基本模式 金融管理当局如何处理有问题的银行 （四）商业银行的内部管理（一般） 理解：商业银行人力资源管理的内容 商业银行组织管理的内容 第4章 投资银行的管理 学习目的与要求 通过本章学习，理解投资银行的概念、主要业务和其经济功能，在此基础上，能理解和掌握投资银行财务管理、风险管理和投资银行监管的有关内容 二、考核知识点和考核目标 （一）投资银行的管理（重点） 识记：永久性资本、风险管理、市场风险、利率风险 理解：投资银行财务管理的内容 投资银行风险管理策略 投资银行的监管体制类型 应用：金融期货、期权在投资银行风险管理中的运用 （二）投资银行概论（次重点） 识记：投资银行、证券承销 理解：投资银行的主要业务 投资银行的经济功能 第5章 投资基金的管理 学习目的与要求 通过本章学习，理解和掌握投资基金的含义和特点，投资基金的主要类型及其运营机构，在此