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理财规划师再读 金融危机袭来，各类理财书籍畅销，理财电视节目热播，??????? 人们纷纷表示要寻求专业理财规划师的指点与帮助；??????? 我国专业理财规划人才缺口高达65万；??????? 理财咨询业的黄金时代到来……课程背景职业前景. 培养目标培训对象培训内容颁发证书课程背景：理财规划师，是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。 ????理财规划（Financial Planning）是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 ????上世纪70年代，财务策划师在美国应运而生，全世界一半以上从事财务策划的专业人员分布在北美地区，在美国，财务策划已成为最受欢迎的职业。作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人，我国保险业、银行业等理财规划从业人员的年收入一般都在10万元以上。 ????由于我国经济的迅猛发展，社会和居民的财富迅速增加，而银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。 ????麦肯锡的一项调查资料表明，随着中国国民财富的迅速增加和个人理财意识的不断增强，专业理财已经成为我国目前最具有潜力的金融业务之一。 ????据一家专业网站调查，78%的被调查者需要专家顾问的理财意见，25%愿意委托理财，50%以上愿意支付顾问费。可见，收入多了，自然要理财、要投资，于是，人们对理财规划的需求日趋旺盛。据香港高级财务策划师介绍，现在香港私人财务咨询公司已有3000多家，以个人理财咨询服务为主营业务。据预测，2008年个人财务咨询公司将在内地蓬勃发展，那些取得资格认证的注册财务策划师一旦组建成咨询公司，其前景令人瞩目。 ????我国于2003年1月国家劳动和社会保障部正式颁布《中华人民共和国理财规划师国家职业标准》（劳社厅发[2003]1号）。从此，理财规划师在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。 .职业前景：????理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财规划师培训人员；三是到金融机构（如商业银行、保险公司）等中从事理财服务。 .培养目标：???通过系统学习国际先进的理财规划专业工具，接受理财规划实务的系统训练，全面掌握理财规划知识和实际操作能力；使学员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。培训对象：从事理财规划工作及期望从事理财规划相关工作的人士，包括四大群体：（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等企业从业人员最重要的资质和能力证明文件，是相关企业人员聘用、晋升以及进入外资金融机构重要的资格证书； （2）企业财务人员：通过培训和认证，提高企业财务管理人员综合的理财能力，为企业的理财活动及资本运作提供金融资源和人才保证； （3）实力投资人：通过全面系统的综合理财专业培训，有效掌握理财规划知识和技能以及专业工具，助您在投资领域领先一步，收益倍增； （4）在校大学生：本专业或相关专业学生，有意从事理财规划师职业的同学。培训内容： 助理理财规划师： 强化班课程内容 （总16次课） (限金融专业在校生) 理财原理 保险规划 保险原理 理财计算 现金规划 消费规划 教育规划 退休养老规划 投资规划与资产配置 信托与财产分配及传承规划 考前串讲复习 系统班课程内容 （26次课） 理财原理 金融基础 宏观经济 财务会计 职业道德与法律基础 税收基础 保险原理 保险规划 理财计算 四小规划 投资规划与资产配置 信托与财产分配及传承规划 考前串讲复习 颁发证书：（1）学员参加各地授权培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，全国通用，统一编号上网电子注册，各企业均可根据证书编号进行查询。 （2）四川大学人才技能培训中心颁发《理财规划师学业证书》。此证书对大学生求职有何作用？ 大学生在校期间，仅仅学习专业理论和一些基本实务操作而缺少了相关的实践经验。对于用人单位来说，大学生理论基础扎实，但是实践经验少，动手能力普遍较差，上岗磨合期长，造成人力成本增加。所以，用人单位往往不愿意花1－3年的时间去培养刚出校门的大学生。人才供需的矛盾造成了大学生找不到对口工作、企业缺乏