民生保险培训-11年保全规则学习课件.pptVIP

保全项目作业规则 第十三节 交费提醒方式变更 1. 释义及适用范围：交费方式提醒变更是指在保险合同交费期内，投保人可以选择是否需要续期交费提醒。适用于期交险种。 2. 操作规则： 2.1 申请资格人：投保人。 2.2 申请时间：保险合同交费期内。 2.3 应备文件： 2.3.1 《保险合同变更申请书（变更及其它类）》； 2.3.2 如委托他人办理，则还需提供投保人亲笔签名的《授权委托书》和受托人的有效身份证明原件。 3. 注意事项 选择“不需要交费提醒”后，我公司将不再发送续期缴费通知单及提醒短信。 保全项目作业规则 第十四节 宽末处理方式变更 1. 释义及适用范围：是指投保人可申请在宽限期结束时未交付保险费的情况下对主附险保险合同做出是否用现金价值净额垫交保险费或中止的选择。包括垫交、中止。适用于条款中有[保险费的自动垫交]功能的险种。 2. 操作规则 2.1 申请资格人：投保人。 2.2 申请时间：保险合同有效期内。 2.3 应备文件： 2.3.1 《保险合同变更申请书（变更及其它类）》； 2.3.2 投保人有效身份证明原件； 2.3.3 如委托他人办理，则还需提供投保人亲笔签名的《授权委托书》和受托人的有效身份证明原件。 3. 相关作业规则 3.1 此变更是针对保险合同的变更，不能单独对险种进行选择。 3.2 没有“保险费自动垫交”条款的险种不受理此项变更。 保全项目作业规则 第十五节 年金领取方式变更 1. 释义及适用范围：指持年金险种领取年金的方式，可在月领方式、年领方式之间的转换。适用于条款中有年金责任的险种。 2. 操作规则 2.1 申请资格人：年金受益人。 2.2 申请时间：保险合同有效期内，约定领取年龄后的首个保险单周年日之前。 2.3 应备文件： 2.3.1 《保险合同变更申请书（变更及其它类）》； 2.3.2 年金受益人的有效身份证明原件； 2.3.3 如委托他人办理，则还需提供年金受益人亲笔签名的《授权委托书》和受托人的有效身份证明原件。 3. 作业规则 3.1 变更内容的生效日期：约定领取年龄后的首个保险单周年日。 3.2 当年金受益人未成年时需由其监护人代为申请。 4. 注意事项 年金领取方式的变更只限于合同所提供的领取方式。 保全项目作业规则 第十六节 续保方式变更 1. 释义及适用范围：是指短期主险及短期附加险续保方式的变更，包括续保、不续保。 2. 操作规则 2.1 申请资格人：投保人。 2.2 申请时间：短期主险及短期附加险有效期间内，保单周年对应日之前。 2.3 应备文件： 2.3.1 《保险合同变更申请书（变更及其它类）》； 2.3.2 投保人有效身份证明原件； 2.3.3 如委托他人办理，则还需提供委托人亲笔签名的《授权委托书》和受托人的有效身份证明原件。 3. 相关作业规则 3.1 变更内容的生效日期：下一保单周年对应日。 3.2 若短期主险申请续保方式由续保变更为不续保时，若其存在可续保附加险的，须一同申请变更为不续保。 3.3 不续保的险种申请变更为续保后，将在下一保单周年对应日之前进行续保核保，若核保不通过，则不能继续续保。 3.4 已经申请变更过不续保操作的险种，不能再申请将不续保变更为续保。 保全项目作业规则 第十七节 保单补发 1. 释义及适用范围：是指客户遗失、污损保险合同提出的补/换发申请，保险公司在收取一定的工本费基础上所进行的补/换发行为。适用于除卡单外所有险种。 2. 操作规则 2.1 申请资格人：投保人。 2.2 申请时间：保险合同效力终止前（失效后终止除外）。 2.3 应备文件： 2.3.1 《保险合同变更申请书（变更及其它类）》； 2.3.2 投保人身份证明原件； 2.3.3 如委托他人办理，则还需提供投保人签名的《委托授权书》和受托人的有效身份证明原件。 3. 相关作业规则 3.1 补发的保险合同号码与原保险合同号码一致，其内容反映保险单最新状况。 3.2 补发的保险合同要在新的保险合同上面体现补发次数和补发时间。 3.3 若客户遗失保合同而需要办理其它保全服务时，须先申请补发保险合同，犹豫期退保、退保、满期金领取除外。 3.4补发保险合同须交付10 元工本费。 保全项目作业规则 第十八节 保单挂失与解除 1. 释义及适用范围：投保人因丢失、被盗等情况下在申请补发保险合同之前，可以以口头形式申请保险合同挂失，以防止在公司办理补发前出现冒领、解约等情况；客户在补发保险合同之前提出挂失申请的，须在挂失申请提出后7 天内到公司办理正式的补发手续，否则挂失申请将自动解除。适用于所有险种。 2. 操作规则 2.1 申请资格人：投保人。 2.2 申请时间：保险合同生效后任意时点。 2.3 应备文件： 2.3.1《保险合同变更申请书（变更及其它类）》 2.3.2 投保