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关于保单行政流程的说明 目录 银行后台作业流程简介 银行后台作业流程简介（EFT） 银行后台作业流程简介（划卡） 银行后台作业流程简介（现金） 公司反洗钱法规定 1、缴费方式为现金缴纳的保单，若年化保费（首个保单年度应缴保费合计）≥2万，须提供投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件； 2、缴费方式为银行转账的保单 保险费转账金额≥20万元，须提供投保人、被保险人、指定受 益人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件； 若趸缴保费≥50万的保单，均需进行财务核保，即填写并签署《高保额问卷》。 目录 海康进件流程及要求 海康进件流程图 职责 收单规则一 投保申请文件： 投保单原件 友情提示书 投保声明（当投保人和被保险人的关系不属于本人、配偶、子女、父母时使用） 常驻外地人问卷（如外籍人士或单位不在上海 ） 证明材料（监护证明、护照及签证页复印件） 财务问卷 注：保单签署时必须由FA或代理行员见证投保人、被保险人亲笔签名；经办人必须核对投保人及被保险人的身份证件；经办人员必须确保投保日期与交费日期一致。 收单规则二 投保申请文件： 投保单原件 进帐凭证复印件/原件（银行将代收保费转帐到海康保费收入帐户的一种凭证） 临时收款凭证原件（保额大于20万时使用，一式四联） 投保声明（当投保人和被保险人的关系不属于本人、配偶、子女、父母时使用） 高保额问卷（如符合高保额保单的要求 ） 相关问卷 注：A,B,C项为必须递交文件;保单签署时必须由销售人员或代理行员见证投保人、被保险人亲笔签名；销售人员必须核对投保人及被保险人的身份证件；销售人员必须确保投保单与现金解款单上的金额和日期一致。 初审规则 投\被保人的出生日期、身份证号码、受益人、客户签名、签署日期等避免涂改； 涉及到保费、保额的涂改，必须请客户签字确认。 被保险人的单位、职称和工作内容，须具体表述，尤其是工作内容，不可以用“一般内勤”等模糊的表述，须具体到工作主要职责。 投\被保人不是同一人时“同被保人关系”一栏容易漏填，请避免； 如被保人为儿童时，投保单上的“法定监护人”、“与被保人关系”一栏容易漏填，请避免； 投\被保人非同一人地址也必须填写，如不写地址需注明“同上”或“同下”； 若投\被保人是同一人且有两个不同的地址，需在投保单的右下角“公司批注”中注明其主要递送地址；否则以投保人一栏的地址作为默认的递送地址。 签署地址与签署日期容易漏填； 目录 海康照会处理流程图 未按照会内容及时回复，核保部会签发3次催办单提醒理财顾问。若自投保单签署日后60天，仍未收到有效回复，投保申请将被关闭。 目录 海康撤退保处理流程图 撤退保申请材料： 《保险合同终止申请书》 《撤退保状况处理说明书》 合同原件 《保险款项自动转账银行授权书》 《委托领款申明》 《补充告知声明书》 《更改签名声明书》 注：A、B、C必选， D 、 E、F、G可选 目录 海康变更申请处理流程图 变更申请材料： 《保险合同内容变更申请书》 《健康申明书》 《保险款项自动转账银行授权书》 《变更签名申明书》 其他材料 注：A必选， B、C 、 D 、 E可选 目录 海康理赔申请处理流程图 理赔申请途径： 通知银行，协助客户联系客服 通知FA，协助客户联系客服 通知客服 银行后台作业流程简介 海康进件流程及要求 海康照会处理流程 海康撤退保处理流程 海康变更申请处理流程 海康理赔申请处理流程 银行后台作业流程简介（EFT） 银行后台作业流程简介（划卡） 银行后台作业流程简介（现金） 银行网点 海康 海康向银行发送数据盘 ① ③ 海康出单 ② 银行扣款并回盘给海康 海康帐户 客户 银行 转帐 划卡 海康帐户 客户 银行 转帐 现金 银行后台作业流程简介 海康进件流程及要求 海康照会处理流程 海康撤退保处理流程 海康变更申请处理流程 海康理赔申请处理流程 海康进件流程图 职责 收单规则 初审规则 营运部核保 理财顾问收单 ＯＰ打印、递送合同 理财顾问回复照会 是 初审 协助客户补全资料 是，确保投保申请文件有效、完整、无误！ 否 否，照会 T T（无照会） 图示 说明 时效 扫描、录入、核保 工作日16点之前 T+１ Ｔ＋２ 合同审核、装订、递送合同 是 销售人员负责投保申请资料的及时收集和初审、照会处理，确保其有效、完整、无误； 营运部保单行政人员负责接收投保申请文件，录入系统核保，及时签发照会或合同。 银行后台作业流程简介 海康进件流程及要求 海康照会处理流程 海康撤退保处理流程 海康变更申请处理流程 海康理赔申请处理流程 T T+1 图示 说明 时效 扫描、录入、核保 工作日16点之前 T+2 合同审核、装订、登记 营运部核保 销售支持部 收到照会 O