票据纠纷案例解析与票据业务风险防范20151122.pptVIP

票据常见的风险 票据纠纷风险 票据信用风险 票据丧失风险 票据管理风险 恶意挂失风险 票据诈骗、非法经营风险 北京市炜衡律师事务所 票贩子买卖汇票如何圈钱？ 企业贷款资金作保证金——资金杠杆承兑——它行贴现——保证金——再承兑——再贴现。 涉嫌诈骗罪、非法经营罪。 北京市炜衡律师事务所 ?收取承兑汇票注意事项 1. 承兑汇票的真伪 2. 承兑汇票是否公示催告、挂失止付 3. 承兑汇票是否过期 4. 背书是否连续 5.票据基础的真实交易情况 北京市炜衡律师事务所 防范票据风险 1．提高防范票据风险性的认识，及时核实票据挂失止付、公示催告信息。 2．完善和加强票据的审核内控监督机制。引人电子签名、固定专人审核票据。 3．强化对票据保证金、签发、兑付的审查 4．建立行之有效的“黑名单”信用机制。 5．建立金融诈骗防御体系。公检法与银行、企事业单位密切配合，建立资料交换制度。 北京市炜衡律师事务所 票据丧失的补救措施 挂失止付 公示催告 除权判决 财产保全 票据纠纷诉讼 票据基础事实合同纠纷诉讼 北京市炜衡律师事务所 票据纠纷诉讼时效 《票据法》第17条规定，票据权利在下列期限内不行使而消灭： (1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年; (2)持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月; (3)持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;(4)持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。 正确理解该条中的“自票据到期日起”、“自出票日起”、“自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起”、“自清偿日或者被提起诉讼之日赶’这几个概念，对票据时效期间的计算，特别是期间的开始，至关紧要。 北京市炜衡律师事务所 《票据法》立法修改建议 确立票据的无因性原则，明确融资性票据的合法性。 建立票据信用制度，对失信企业或个人持有及背书转让票据作出严格限制。 对公示催告期满后无人申报权利，票据的除权判决期限应当在票据到期后三个月内。 北京市炜衡律师事务所 答疑交流·联系方式 Thank you. Any questions? 吴丁亚 律师 工作单位：北京市炜衡律师事务所 联系电话：135 5275 1245 E-mail: wudingya@139.com 中国精英律师 微信和QQ：391029157 北京市炜衡律师事务所 * 主讲人：吴丁亚 律师 北京市炜衡律师事务所 2015年11月29日 票据纠纷案例解析与风险防范 北京市炜衡律师事务所 报告内容提纲 票据纠纷的法律依据及诉讼案例 1.票据法基础知识 2.常见票据纠纷案例分析 票据业务的风险防范 1.票据风险的形成原因2.如何防范票据风险3. 如何避免票据损失 《票据法》20周年立法修改建议。 答疑交流 北京市炜衡律师事务所 票据法概述 票据是指出票人依法签发的，承诺在票据到期之日由出票人或金融机构无条件支付确定金额给收款人或者持票人的一种有价证券。 票据是一种债务凭证，银行在经营信用。 票据种类：汇票、本票、支票。 目前90%以上的票据纠纷为银行承兑汇票。 北京市炜衡律师事务所 票据纠纷的法律法规规章 《票据法》1996年1月1日 《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》 1997年5月22日 《票据管理实施办法》1997年10月1日 《支付结算办法》 1997年12月1日 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》1998年7月13日 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》2000年11月21日 北京市炜衡律师事务所 汇票的当事人 一是出票人，即签发票据的公司； 二是付款人，即接受出票人委托而无条件支付票据金额的人，付款人可以是包括银行在内的他人，也可以是出票人； 三是收款人，即持有汇票而向付款人请求付款的人。 北京市炜衡律师事务所 本票的当事人 本票的基本当事人只有二个：即出票人和收款人。 我国的本票和汇票的区别主要有：（1）汇票的当事人有三个，而本票当事人只有二个；（2）本票出票人（也是付款人）限于银行；而汇票的出票人和付款人不限于是银行。（3）本票的付款方式只限于见票即付，而汇票可以定期付款。 北京市炜衡律师事务所 支票的当事人 一是出票人，即在开户银行有相应存款的签发票据的人； 二是付款人，即银行等法定金融机构； 三是收款人，即接收付款的人。 我国的支票同汇