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融资融券业务工作总结 2016年工作总结及2016年工作计划 不知不觉加入广发证券这个大家庭已经四年有余，回想这四年来的工作是充实并愉快的，让我学到很多东西，但同时也反映出我个人还存在很多不足的地方有待改进提高。公司领导对团队的建设起到很大作用，思路比较清晰让我们营销道路减少走弯路；与同事之间的相处比较和睦，从他们身上我也学到很多营销技巧，使得自己的沟通能力和应变能力都有了明显的进。 2016年可以说是营销模式创新之年，开会学习是家常便饭，甚至总部领导视频会议召开频率也变多。手续费已经很透明，只能通过多样化的产品和更全面更专业的服务才能逐渐满足客户的需求。从固定收益产品到私募产品，我们都要去匹配相适应的客户群体，这就体现出了平时对客户的 了解深度以及客户对我们的粘性。 2016年有许多不足的地方，新增资产是最主要的方面。再好的产品也要有合适的销售的对象才行。在经历了年初的疯狂和年中的惨烈以及年末的萧条，我跟所有同事一样的朝九晚五，却取得了截然不同的成绩，作为一名老员工，我倍感惭愧，同时也体现出自己工作中存在的问题，工作态度虽然是端正的，只是在工作进度及效率上，不应该拖拖拉拉，拖泥带水，而且在营销思路上，也应该有舍有得，主动出击才对。 当然，2016年也有进步的地方，在基金类产品销售上，跟上年相比有了较明显的进步。首先是心态上的变化，不再视基金销售任务 为不可逾越的鸿沟，不可能完成的任务，由被动变为主动；其次是销售策略上的变化，利用银行的资源与平台，积极主动与银行网点理财经理建立良好的合作关系，互利共赢，不再是单枪匹马，势单力薄；最后是销售业绩上的变化，有了前两点做铺垫，业绩自然是水到渠成。不过跟营业部优秀的产品销售人员相比起来，我还有很长的路要走，且高端产品的销售更是我在新一年的重中之重要提高的侧重点，还是要以新增资产为基石。 总的来说，2016年目标完成得不是很理想。客户需求日益的增长，而我的专业水平也要相对应的提升。如下是新的一年的工作计划。 一：新增资产。今年总共新增将近700万左右，与很多新近员工相比是非常令我汗颜的数据。2016年互联网金融还会持续发力，网点的拓展及金钥匙在线服务都是我新增资产的利器，网上开户越来越便捷，我要好好利用这一块，加大撒网力度。 二：两融业务。融资融券业务占公司主营权重不言而喻，但从大盘疯涨时的佣金收入就不难看出了。今年还是要在双融的开户上下功夫。客户对该业务的了解离不开我对它的宣传与介绍，除了积极，还要专业。一方面要提高我个人的专业能力，另一方面是对潜在客户的培养。长期的沟通才能深化信任，建立粘性。30万以上的客户都是相当具有潜力的，应先作为培养重点。 三：个股期权。这算是个新的交易品种，有难度却也有优势，能开双融的客户必开个股期权，开好了账户才能引导客户操作。 四：各类产品销售。今年产品很多，尤其是高端私募类的产品的发行量较往年都有明显的提高；基金的发行量也不少，且出现了很多新品种；理财一直很抢手，短时间内抢购一空足以见其火爆程度。广发给了我们一个完整的为客户配置资产的平台，我要充分利用现有资源为客户提供全面的服务，让客户感受到，来广发就够了。当然，产品销售适当性是不可忽略的。 最重要的还是要加强学习，更好的应对客户的需求。潜在客户的持续服务还是要跟进，利用公司现有的资源去给客户做服务，时间是最好的导师相信客户会为我华丽转身。 2016年XX证券营业部年终个人工作总结 一、业务数据及工作绩效完成情况： 1、开户数：40户，其中有效户34户； 2、总资产与去年末相比增加，其中新开户增加资，存量客户增加资产5177687元； 3、产品销售：权益类产品销售350万元、固定收益产品销售760万元； 4、融资融券开户数12户，交易账户9户； 5、开发商品期货账户5户。 二、工作中的问题与不足 第一，没有很好的利用公司的客户服务平台，老客户的维护和联系有些懈怠，对固定收益理财的重视不够，对现有的客户的理财需求不是很清楚，没有能够很好的深挖细刨；第二，有些工作做的不够细，一些工作计划执行不是十分到位，银行渠道的维护和开发有些放松；第三，在创新业务中缺少业务知识，欠缺项目操作经验，有些很好的客户资源，但自己却不能很好的有针对性的策划合作方案。 针对以上不足，我将朝着以下几个方向进行努力改进：第一，充分利用公司的客户服务平台，将现有客户的资产情况做统计分析，再电话联系客户，了解他们的理财需求，做好记录，养成定期联系的习惯；第二，在今后的工作中，努力提高工作效率，学习时间管理