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创新型城市建设中金融支持度的评价与指标体系设计 　　摘要：建设创新型城市是转变经济增长方式，实现城市可持续发展的内在要求。金融是现代经济的中心，金融支持是创新型城市建设的关键所在。本文分析了创新型城市建设金融支持的必要性，构建了创新型城市建设的金融支持度评价指标体系。 　　关键词：创新型城市；金融支持；评价指标 　　中图分类号：F832.1 文献标识码：A 文章编号：1003-9031(2008)02-0021-04 　　 　　随着创新型国家和自主创新战略的提出与实施，作为创新型国家的战略落地和自主创新网络中的关键节点，创新型城市正成为一个热门的研究课题。目前的研究主要集中在创新型城市的内涵与特征、要素、评价以及国外创新型城市建设经验借鉴等方面。在这些研究当中，绝大多数都强调了资金投入和金融环境的重要作用。遗憾的是，缺乏对金融体系与创新型城市建设之间互动关系的进一步探讨。金融作为现代经济的核心，在增强自主创新能力和促进经济增长等方面具有不可替代的作用。因此，通过对创新型城市建设金融支持度的科学评估，可以把握金融对创新型城市建设的支持程度、存在的问题并及时提供对策建议确保创新型城市战略目标和发展计划的顺利实施。 　　 　　一、金融支持创新型城市建设的必要性 　　 　　创新型城市是创新型国家建设的基本组成部分，它是以科技进步为动力、以自主创新为主导、以创新文化为基础，依靠科技、知识、人力、文化和体制等创新要素驱动经济发展的城市形态。[1]大量的研究表明，一国或地区的金融体系在增强自主创新能力、促进经济增长方面具有不可替代的作用。[2]早在1873年，巴杰特(Bagehot，1873)就指出金融体系通过为大型的工业项目提供资金而大大加快了英国工业革命进程。希克斯(Hicks，1969)更是认为英国工业革命中所使用的技术在工业革命之前就已经存在，真正引发工业革命的是金融系统的创新而不是通常所说的技术创新。通过向需要资本的大型项目融资，金融创新使这些技术得以实现并贡献于经济增长。熊彼特(Schumpeter，1912)也强调了功能良好的银行通过甄别并向最有机会在创新产品和生产过程中成功的企业家提供融资而促进技术创新。默顿和博迪(Merton and Bodie，1995)提出了金融功能观来阐释金融体系在促进技术创新和推动经济增长中的作用。该理论认为金融体系的最主要功能是在不确定环境下跨时空的配置金融资源，并将这一功能分解为六大基本功能。这些功能的发挥能够极大地降低了信息获取成本和交易成本，促进资本聚集和技术创新，推动经济增长。一言蔽之，对于以科技创新为核心驱动力的创新型城市而言，完善的金融体系不仅可以为不同类型、规模、性质的企业提供科技创新所需资金，而且通过对科技创新项目事前的评估和事中、事后的监督以及为科技创新提供风险分担机制和激励机制，能有效避免资源配置的逆向选择和创新企业的道德风险行为，减少创新所带来的不确定性，提高创新的积极性。[3]因此，加大金融支持力度，提高金融支持效率，对于促进科技创新、加快创新型城市建设有着重要的意义。 　　 　　二、创新型城市建设的金融支持度评价指标体系的设计原则 　　 　　为了使所建立的评价指标体系能系统全面、客观准确地评价金融对创新型城市建设的支持程度，并有助于及时发现金融支持创新型城市建设过程中存在的问题，提高金融支持效率，为各级政府和有关部门制定创新型城市建设的金融支持策略提供参考，构建评价指标体系应遵循以下几条原则。 　　(一)系统性原则 　　创新型城市建设的金融支持度评价指标体系由金融支持规模、金融支持结构和金融支持效率等子系统综合构成，各子系统内部都包括一系列相关指标。同时，系统性原则要求在设置指标时要充分考虑定性指标和定量指标相结合，静态指标与动态指标相结合，既考虑现实情况，同时关注发展性指标，并且这些指标又有内在联系，成为有机的整体。 　　(二)导向性原则 　　由于各个城市资源禀赋、经济基础、信用程度以及金融基础等方面的差异，在构建创新型城市过程中不同城市的金融支持策略必然存在差别。创新型城市的金融支持度评价指标体系应发挥导向功能，引导各级政府和有关部门在制定创新型城市建设的金融支持策略时注意那些容易忽略的方面、构成瓶颈效应的方面以及具有优势的方面。 　　(三)可操作性原则 　　首先是指标不宜过多，要删繁就简，简明易懂，有关资料数据易于获得；其次是指标具有可度量性，定量指标应保持其科学、可靠和有效，而定性指标应尽量通过专家间接赋值或测算予以转化为定量数据(如等级)；最后是评价结果要能真实揭示创新型城市建设的金融支持现状、存在的问题，并便于有针对性地提出对策建议。 　　 　　三、创新型城市建设的金融支持度评价指标体系构建 　　 　　根据上述