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基于UCP600审单标准变化买卖双方法律风险防控分析 　　摘 要:介绍了信用证制度以及其特征和功能,并通过分析UCP600相较之UCP500在审单标准和审单期限方面的变化来探讨在UCP600条件下买卖双方可能面临的交易风险以及如何防控风险的问题。? 　　关键词:信用证;UCP600;风险防控? 　　中图分类号:D922文献标识码:A文章编号:1672?3198(2009)22?0241?01?? 　　 　　1 引言? 　　 　　“国际货物买卖必须有一定的支付方式与之相适应,且每一种支付方式都离不开一定的经济制度与社会制度”。随着国际贸易的繁荣,跨国境货物买卖的增多加之在国际贸易中进出口双方的互不信任。客观上迫切需要一种超脱于买卖双方的中间人的力量来调和彼此间的矛盾,而银行由于资金雄厚、较之商业信用更为可靠稳定的银行信用、银行的职能日益扩展以及银行与企业间天然的资本联系等特点无疑成为这一中间角色的最佳选择。信用证制度也随之相伴??产生与发展。? 　　 　　2 信用证制度以及UCP600简介? 　　 　　信用证是由银行根据进口商要求,对出口商开出的在其交来单据符合所列条件时,保证支付一定款项的凭证。国际商会(ICC)制定的《跟单信用证统一惯例》,自1933年首次颁布以来,已先后进行了6次修订。2007年修订本即ICC第600号出版物(简称UCP600)于2007年7月1日正式在全球生效实施。UCP600将是今后10多年内指导国际银行处理信用证业务的主要依据,也是以信用证作为国际结算方式的进出口商必须遵循的新国际惯例。? 　　 　　3 UCP600相比较UCP500在审单标准方面的主要变化? 　　 　　3.1 审单的原则和具体标准的主要变化? 　　UCP500对单据相符的具体要求是“银行必须合理谨慎地审核信用证上规定的一切单据,以便确定这些单据是否表面与信用证条款相符合。本惯例所体现的国际标准银行实务是确定信用证所规定的单据表面与信用证条款相符的依据。单据之间表面不一致,即视为表面与信用证条款不符”。即要求“单单一致,单证一致”。与UCP500相比较,新修订的UCP600比之UCP500多了一项要求,即要求“单内一致,单单一致,单证一致”。UCP600第十四条d款的规定:“单据中的数据,在与信用证、单据本身以及国际标准银行实务参照解读时,无须与该单据本身中的数据、其他要求的数据或信用证中的数据等同一致,但不得矛盾”。UCP500要求“单证之间、单单之间表面相符”(Not inconsistent with)而UCP600要求相符交单明确规定为“无须等同一致、但不得矛盾”(Not conflict with),这是银行审单标准的变化之一,这大大放宽了审核的标准,减少了实践中对相关利害关系人影响不大、单据表面微不足道的差别而引起的银行拒付现象。这一规定可以在ISBP找到渊源。作为UCP500补充的ISBP第24条规定:“信用证项下提交的单据在表面上不得相互矛盾。该原则并不要求数据内容完全同一,而仅仅要求单据不得相互矛盾。”ISBP将“单单一致”的标准阐释为“不要求数据内容完全同一,而仅仅要求单据不得相互矛盾”大大放宽了单单相符的标准。UCP600在此基础上将单证相符标准也确定为“无须等同一致、但不得矛盾”。? 　　 　　3.2 UCP600相比较于UCP500在审理单据的期限方面的变化? 　　UCP500第13条b款规定:“指定银行应各自有一段合理时间――不超过收到单据次日起的7个银行工作日,审核和决定接受或拒绝接受单据,并相应地通知交单方。”此条文中由于“合理时间”和“不超过收到单据次日起的7个银行工作日”的表述同时存在,这一关于银行审单期限的双重标准往往让人感到困惑从而处于一个不确定的状态。UCP600为此明确将银行审单期限定为“最多不超过自收到单据翌日起5个银行工作日”,即:审单日的起算日为交单日(day of presentation)而非银行收到单据日(day of receipt);审单期限缩短为5个银行工作日。UCP600把单据处理时间的双重判断标准简化为为单纯的天数标准,使得判断依据简单化,更好的维护了受益人的利益,从根本上消除了UCP500规定的不确定性给银行带来的困扰。? 　　 　　4 UCP600审单标准条件下买卖双方可能面临的法律风险? 　　 　　对收益人的影响则表现在合格单据的审单标准意味着在信用证对出单人和单据内容未规定的情况下,受益人需要本着诚实信用的原则,制定合格单据,否则将遭到银行的拒付。UCP600将审单期限规定为“最多不超过自收到单据翌日起5个银行工作日”,从这一变化来看审单期限的总体缩短意味着在相符交单情况下,开证申请人(进口商)的权利义务方面来看审