人身保险公司管理人员法律法规指引手册(最终版)（可编辑）.doc

人身保险公司管理人员法律法规指引手册(最终版) 序 身保险公司的管理 员在日常经营中依法合规地实施管 理行为，不仅能够有效地防范和化解保险经营风险，同时也 能更好地服务于投保 和被保险 ，保护投保 和被保险 的合法权益，维护保险市场经营秩序。为便于 身保险公司 的管理 员了解、掌握各管理环节相关法律法规的规定，提 高管理 员管理水平和法律素质，进一步规范经营管理行 为，根据新修订后的《保险法》、《保险公司管理规定》等法 律法规，我局编写了《人身保险公司管理 员法律法规指引 手册》（ 下简称 《指引手册》）。 本 《指引手册》按照 身保险公司的管理特点，分了机构管 理、内控合规、业务管理、销售行为、销售渠道、财务管理、 单证管理、档案管理、统计信息、信息披露、客户服务、报 告、法律责任十三个部分对相应环节的法律法规做了汇集， 便于管理人员有针对性地查阅和学习。我们希望《指引手册》 的编写对人身保险公司管理人员在依法合规经营管理方面 能有所帮助。 1 为方便 《指引手册》的全面执行和及时更新，宁夏保监局在 外网上同时发布了《指引手册》电子版，每年对《指引手册》 电子版本进行更新升级。 2 目 录 1998 年―2010 年） 第一部分 机构管理篇................................................1 一、机构...................................................................................................................................... 1 二、管理人员............................................................................................................................... 6 三、经营区域............................................................................................................................. 19 四、业务范围.............................................................................................................................20 五、证照管理.............................................................................................................................21 第二部分 内控、合规篇.............................................25 第三部分 业务管理篇...............................................40 一、产品管理.............................................................................................................................40 二、承保管理.............................................................................................................................42 三、出单管理..............................................................