理财沙龙及理财周的运作-1.pptVIP

案例五：某地建行 人员的筛选：50万以上的白金卡客户 人员的分类：当地企业老板、老板娘 地点：宾馆会场 形式：理财沙龙 预收期缴保费：95万 签单人数：11人，总人数：26位 案例六：招行某支行 人员的筛选：500万流动存款以上客户 人员的分类：中小企业主、个体户 地点：市郊农庄 形式：客户答谢会 预收期缴保费：250万 签单人数：24人，总人数：40位 理财周的运作 什么是理财周 理财周（理财月/训练营）是在保险公司和银行共同的组织运作下，在一定时间内聚焦保险业务，形成比，赶，冲氛围的业务冲刺活动。 ——理财周作为一种业务模式，它可充分调动业务人员的主观能动性，挖掘团队潜能，锻炼营销意识和技巧，在短时间内达到业务和技能的垂直提升。 支行 计划任务 达成 理财周时间 理财周保费 占比 建德 400 942.5 9天 388.4 41.21% 淳安 600 912.1 12天 437.7 47.99% 城西 1200 800.9 17天 436.4 54.49% 余杭 1200 759.6 8天 428.6 56.42% 临安 600 503 30天 443.9 88.25% 理财周业绩汇报 截止到2月21日 五个支行的理财周活动期间产生规模保费1855万，其中期交140万； 理财周活动按网点/时间计算仅占开门红总时间的10%，但业绩占总体业绩的42%，同时也带动了销售技能与销售氛围的提升，创新推动模式显示出良好的聚焦效应。 开门红业绩汇报 淳安支行业绩分析 淳安支行1月1日至目前总收入规模保费约926万元，其中阳光保险产品721.5万元，占比78%；阳光普照D款保费624.3万元，占阳光产品的87%，占总保费的68%。 1月20日—1月31日理财周期间12天产生规模保费391.1万元，占总保费48% 建德支行业绩分析 建德支行1月1日至目前总收入规模保费约969万元，其中阳光保险产品834.2万元，占比86%；阳光普照D款保费784.6万元，占阳光产品的94%，占总保费的81%。 1月16日—1月24日理财周期间9天产生规模保费366.6万元，占总保费41% 理财周操作要点 前期准备—— 互相了解，充分信任。 确定方案，行政推动。 是否全部网点参加，是否有主推产品，是否独家经营 启动会（时间，会场，流程，参加人员，团队口号） 奖励方案—— 每日最快出单奖 每日最多件数奖 每日最高业绩奖 个人累计达成奖，排名奖 团队累计达成奖，排名奖 PK赛 培训启动会—— 培训PPT 培训方案 领导讲话稿 任务目标下达——风采展示，领任务，发言，合影 辅助道具——电脑、投影、横幅、易拉宝、锦旗、公司介绍、小礼品、折页、产品介绍、业绩牌 、积分卡 中期推进—— 深入了解各团队人员的具体情况，对任务和细节目标的进行摸底，解决事务性问题。 活动开始后的三到五天，针对个别业绩突出的个人和网点，进行阶段性鼓励。 培训跟进，及时解惑，再炒氛围 短信激励—— 最好要求到全部网点全部人员的电话号码 不断强化奖励点，实时通报竞赛情况、PK情况 表扬，表扬，表扬 制造噱头 及时，准确 每天三到四条业绩通报，一条总结 要点总结： 1、领导重视 2、全员参与 3、不断强化 总结 谢 　谢！ * 保险公司在10年以前就开始运作理财沙龙。当时大家对理财沙龙的评价是什么呢？“短期行为”，业务员有了能力就不会再使用了。10年过去了，答案还是一样的。因为公司不断有新人进来，同时渠道也需要这样的回忆。所以我们希望做出有自己特色的理财沙龙。 * 浙江分公司的案例 * 我们生活在一个剧烈变化的时代，特别是近两年，这一点让人感觉尤其明显。我们一方面享受着中国经济高速发展给我们带来的物质精神成果，另一方面也在变化中着急和焦虑，因为剧烈的变化让大多数人都感到力不从心。 后悔、惊喜、恐惧这三种心理状态几乎是快速的在初涉投资理财的百姓内心变换。对从事金融人而言，这既是挑战但更是机遇，这个时候我们如何才能帮助老百姓在巨变时代保持简单、从容、淡定而积极进取的幸福生活呢？ * 理财沙龙是一把双刃剑，要么不开，要开就一定要开好！ 只要能够解决这个问题，剩下的问题都可以去克服！ 银行没有技巧？可以教！ 政策支持！财务支持！人力支持！ * 运作一场成功的理财沙龙，需要的条件很多，大家觉得最重要的是什么？是银行的支持！ 期缴保费目标（其他的一切都是围绕它来的）事先沟通得好，目标明确，签10万对银行也可以说是成功；沟通得不好，签100万也可能感觉失败（表一） 最重要的事：最终效果会怎么样？ 理财沙龙就像狼来了，一次没搞好，以后要再组织，就会非常困难。所以要一击必中。 * 保险公司在10年以前就开始运作理财沙龙。当时大家对理财沙