网点沙龙的运作.pptVIP

一、网点理财沙龙的意义 在自主经营中有着重要意义，增强销售人员自主培训、自主管理及自主经营能力 。体现我们的专业和服务。 二、理财沙龙给我们带来的好处 提升柜员的营销能力 积极扩大客户面谈范围 有效进行客户深度挖掘 有效利用非班及节假日 利用保险公司的资源，完成中间业务 提升服务，积累客户 三、理财沙龙的特点 形式活 易操作 层级简 易沟通 人数少 易掌控 氛围好 易成功 自主经营 发挥个人能动性 扬长避短 凸显差异化经营 召开单位：以所辖网点为单位 召开地点：支行行长室、支行理财（VIP） 室、茶座（消费场所） 召开时间：下午、晚上 签单礼品：借助签单礼品 促成 费用来源：列出专项礼品费用和理财沙龙奖励 依支行、网点实际情况灵活运用 理财沙龙运作的关键 前期沟通（意愿、目标客户、配套方案、客户邀约） 形式不拘，灵活运作 后续追踪（客户、银行） 谢谢! * * * 网沙组织 中国人寿银行保险部 四、理财沙龙运作的准备 1、行长高度重视，亲自督战 2、银行客户经理仔细筛选客户，到场客户质量高 3、邀约话术把握 4、整体流程（行长介绍讲师）和现场气氛把握 五、理财沙龙运作的要点 1、等待时间可以抓住时间进行产品介绍 2、讲师讲产品重点突出卖点，重复强调。 3、主持人包装礼品时根据客户情况包装主推额度的礼品，以利于现场促成 4、大额客户可邀约到理财室详谈 六、理财沙龙运作的注意事项 客户需求沟通的关键点 1、符合实际需要的理财工具 2、客户最大的潜在需求～保障（理财配置） 3、享受金融机构提供的服务 4、专业金融知识咨询 七、合作网点理财沙龙邀约 八、如何让银行人员重视 明确主办方和目标 让银行参与出资 服务客户 创造品牌 行长 如何寻找合适的客户群 避免邀请的客户类型 九、客户邀约 适合的客户 1）尽量找30岁以上，有购买意欲，有经济能力，以女性为主，打算投资5万以上客户； 2）对保障有需求者，有理财习惯的VIP客户； 3）最好邀请客户夫妻双方一起到场，方便促成，谢绝带小孩入会场； 4）个人信贷客户，特别是对抵押贷款有兴趣的客户； 5）喜欢国债、定存等相对保守的客户； 注意：于网沙召开前一天或当天再次落实客户是否参加； 避免邀请的客户类型： 1）对保险有偏见的客户 2）沉迷于股票和基金的客户 3）教师、公务员等 理财沙龙前期准备工作 培训－－流程介绍、会中配合、邀约话术 邀约－－理财经理是主角 确定－－主题、时间、地点、规模 目标客户 主推产品类型 现场签单目标 主持及讲师 其他（会场布置、签单礼品、托单等） 十、理财沙龙的具体运作 一、会议流程 1、网点行长、主任致辞（包装讲师） 2、暖场游戏（主持人） 3、课程讲授（时间掌控） 4、有奖问答 5、签单产品包装介绍 6、交流促成 7、幸运抽奖 十、理财沙龙的具体运作 会中 善用桌面资料促成 包装礼品 精神面貌 配合讲师 1、气氛营造（轻松、温馨） 2、与流程相配合 3、送托单 十、理财沙龙的具体运作 会后 跟踪 继续跟踪未到场的客户 收单及时、有效 及时上报行长 继续跟踪到场未签单客户 可争取 上门！ 十、理财沙龙的具体运作